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反洗钱基础知识测试题 （附参考答案） 一、不定项选择 1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所 得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措 施的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。 A、2006年1月1 日 B、2007年1月1 日 C、2008年1月1 日 D、2008年3月1 日 3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。 A、中国反洗钱分析监测中心 B、中国人民银行 C、公安部 D、中国银行业监督管理委员会 5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE ） A、合法审慎原 B、保密原 C、封闭管理原 D、了解客户原 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原 6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由 中国人民银行处以罚款？（DE） 第 1 页 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱 工作的； C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登 记的； D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。 7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时，应 当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进 行核对并登记。 A、建立业务关系 B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付 8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D） A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部 C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心 10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息 进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取 以下方式进行确认和核实（ABCD ） A、电话询问 B、书面询问 C、走访金融机构 D、约见金融机构高级管理人员 11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资 料和交易记录？（AC ） A、帐户资料自销户之日起至少5年 第 2 页 B、帐户资料自销户之日起至少10年 C、交易记录自交易记帐之日起至少5年 D、交易记录自交易记帐之日起至少10年 12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD ） A、单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币等 值1万美元以上的现金收支 B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当 日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项 划转 C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币 50