保险专业化综合金融面谈.pptxVIP

专业化综合金融面谈;课程大纲;假如你现在有100万现金，你会如何处置？ ;为了合理的分配及运用资金，实现保值增值，我们需要建立起五个理财金账户。;但是这样的烦恼，你是否也曾有过？;;综合金融面谈的目的;应该在什么时机与客户进行综合金融面谈呢？;综合金融面谈的时机;步骤一：寒暄赞美 步骤二：帮助客户开通一账通 步骤三：介绍五个理财金账户 步骤四：说明账户整合的必要性 步骤五：推荐平安综合金融服务 步骤六：协助客户申请相关业务;综合金融面谈的关键之一 ——帮助客户开通一账通;平安一账通是平安推出的创新网上账户管理工具。通过一账通，您只需要一个账户、一套密码、一次登录，就可以管理所有平安账户和常用的其他机构网上账户，轻松实现保险、银行、投资等多种理财需求。;综合金融平台 账户整合利器;一账通帐户管理服务概述;一账通银行网上服务概述;一账通信用卡网上服务概述;一账通保险网上服务概述;一账通证券网上服务概述;别忘了帮你的老客户开通哦！;课后作业;综合金融面谈的关键之二 ——介绍五个理财金账户;关键句： “老陈，随着中国经济的不断发展，老百姓的生活水平越来越富裕，但是有一个事实我们却无法忽视，那就是物价飞涨，生活成本大幅上升……在这样的情况下，钱真是越来越不值钱了，不知道您是否有同样的感受呢？” “俗话说得好，你不理财，财不理你，因此我们要把资金合理分配及运用，在保障资金安全的同时获得一定的收益，才能保值增值，您同意吗？”;“第一个是现金帐户。生活中很多场合都需要直接使用现金，因此我们每个人都应该有一个现金账户，即活期储蓄账户，可以在需要的时候为我们提供周转的现金。这个账户的收益可能非常低，但却能够保证我们有良好的现金流。 ” “第二个是安全帐户。这个账户的目的在于确保资金安全的同时，能够帮助我们获得持续稳定的收益。它不是一般意义上的定期存款，主要投资于银行保本型的理财产品，因此安全性非常高，且收益也比一般的定期存款高。” “第三个是风险帐户。风险投资是获得高收益的重要途径之一。一般来说，风险越高，收益越高???因此我们每个人应根据自己的风险偏好和经济能力理性参与。” ;“第五个是保障帐户。如果把我们的家人和个人资产比作一个蓄水池，那么这个账户就好比给蓄水池加上了一道防火墙，能够抵御人生中各种未知的风险。您购买保险就是实现了这个作用。”;演练;综合金融面谈的关键之三 ——说明账户整合的必要性;关键句：;五个理财金账户;演练;综合金融面谈的六大步骤;步骤一：寒暄赞美;步骤二：帮助客户开通一账通;步骤三：介绍五个理财金账户;步骤四：说明账户整合的必要性;步骤五：推荐平安综合金融服务;（以银行为例） 业：现金帐户是我们资金运作的调度室，因此我建议您的账户整合从银行开始。在平安银行开户有……优势，这样的服务在市场上是非常领先的，不如您先开办一张平安银行借记卡吧……;步骤六：协助客户申请相关业务;角色扮演;;Thank you!;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。8月-218月-21Sunday, August 8, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。02:32:3802:32:3802:328/8/2021 2:32:38 AM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。8月-2102:32:3802:32Aug-2108-Aug-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。02:32:3802:32:3802:32Sunday, August 8, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。8月-218月-2102:32:3802:32:38August 8, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。08 八月 20212:32:38 上午02:32:388月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。八月 212:32 上午8月-2102:32August 8, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/8/8 2:32:3802:32:3808 August 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。2:32:38 上午2:32 上午02:32:388月-21