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律师尽责检查工作方案 律师尽责检查工作方案 PAGE / NUMPAGES 律师尽责检查工作方案 律师尽责检查工作方案 银行等金融机构，在经营过程中最大的风险来自资本回收风险，那么在放贷或展开其余金融衍生业务过程中，利用律师专业知识和身份提早知悉业务相对方的经营、财富和欠债等状况，采集业务相对方的详尽资料并作实地考证和取证，作出综合性的资信评估微风险评估，撰写全面性的法律建议，作为银行等金融机构在平时业务的参照和凭证，进而降低银行等金融机构的经营风险。律师尽责检查就是针对银行等金融机构业务经过对业务相对方详尽、全面的实地检查和资料采集工作对公司和个人资信、还贷能力、可能出现的风险等进行预先剖析和评估而特意建立业务种类。 第一部分：律师尽责检查的涵义及价值、意义一、律师尽责检查的涵义 律师利用其专业知识对业务相对方的主体资格、经营管理合法性、财富、债权债务、诉讼等状况进行书面及实地检查，透过法律视角对有关资料、信息进行甄别、剖析，银行等金融机构提示业务可行性及风险，出具综合性法律建议并附有关检查资料。 二、律师尽责检查的价值和意义： 1、改变信息不对称的不利状况，以利于对相业务信息 的全面认识。 2、明确法律风险和法律问题，判断其性质和对决策的 影响。 3、甄别业务相对方。 4、就有关法律风险的肩负、法律问题的解决进行谈判， 预先明确权益义务， 实时检查业求实行方案， 防备风险产生。 5、防止业务失败或堕入纠葛，对业务相对方现存和潜 在的法律风险作出专业判断，为银行等金融机构最后的科学 决策供给依照。 6、律师尽责检查的结果对两方最后可否完成业务协议 及业务质量起着特别要点的作用。 第二部分：律师尽责检查按照的原则一、全面原则 1、检查内容全面：检查业务相对方的主体资格、股权 构造、治理构造、关系关系；业务；财富；债权债务；重要 合同；诉讼及争议；管理层和职工；税收；外汇；环保；等 等。 2、资料全面：检查所有可检查的资料，——包含业务 相对方在各部门的资料及自己的有关资料。 二、透辟原则 全面原则要求“广” ，透辟原则要求“深” 。 书面检查与 实地检查相联合。 就获得的第一手检查资料向行政管理部门 等第三方核实信息的真切性和正确性。揭露书面资料与实质 状况不符合的状况出现。 三、差别对待原则 1、业务相对方发展阶段不一样， 律师尽责检查重视不一样。 如：创业期公司——重视核心竞争力检查（创业团队、 知识产权、项目的可连续发展等） 。 成熟期公司——重视全面尽责检查。 2、业务相对方行业不一样，律师尽责检查重视不一样。 如：高科技公司——重视知识产权检查。 化工公司——重视环境污染问题检查。 3、业务相对方背景不一样，律师尽责检查重视不一样。 如：依据《公司法》建立的公司——重视公司治理状况 检查。 改制公司——重视改制合规性、有关利益主体的利 益问题解决检查。 四、独立原则 银行等金融机构独立。 尽责检查律师独立。 第三部分：律师尽责检查的程序 一、签署保密协议；草拟尽责检查文件清单。 二、经银行等金融机构确认，向业务相对方提交清单。三、向相对方收取文件资料，查对复印件和原件，做好 资料清单，两方代表署名确认。 四、对相对方依尽责检查内容进行全方向的实地观察，并作详尽的笔录，尽可能获得笔录对象及业务相对方负责人员的书面确认。 五、对所采集资料及所作笔录进行研究、检查、向行政管理部门等第三方考证，并向银行等金融机构作初步报告。 六、关于仍未理清的事实或许还需深入认识的信息，草拟《增补文件清单》要求业务相对方供给资料，并连续实地观察、检查、考证，直至查明。 七、对不可以完整获悉的状况，要求业务相对方作出申明和保证，并在保证中明确将产生的法律结果的肩负。 八、对换查所知的所有状况、 文件资料进行整理和剖析、研究，并银行等金融机构出具尽责检查报告，对发现的法律风险进行剖析，提出对付方案。 第四部分： 律师尽责检查的内容一、相对方基本状况 1、主体资格： 能否合法建立， 有效存续 （建立的程序、 资格、条件、方式等能否合法、合规；要点关注公司建立批 准文件、营业执照、行业特别证照、年检报告等） 。 2、公司宪章性文件对经营、增资等的特别规定（公司章程、倡始人协议、股东协议及各改正本） 。 3、检查股权构造： 1）股东认缴资本能否已缴足 （验资报告、 财富评估）； 2）股东的股权能否质押； 3）股东能否更改（股权转让 /增资扩股）（工商档案）； 4）与股东之间能否存在重要关系交易； 5）能否存在限制公司融资的股东协议。 4、公司内部治理构造： 1）治理构造能否成立，能否有效运行； 2）公司成立以来的股东会决策 /记录、董事会决策 /记 录； 3）董事会、监事会、高级管理人员安排的合理性； 4）董事、高管的重要人员改动。二、业