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金融案件学习与反思 金融机构不断发生违法违规案件，引起公众的关注和反思，那么 ，金融案件频繁发生的根源在哪里，对于金融案件大家有什么样的看 法和体会呢？本文是金融案件的心得体会，仅供参考。 金融案件心得体会篇一 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大 案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形 象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能 力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信 用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行， 银监会决定开展以加强制度- 建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过 第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下： 一、案件发生的主要原因 纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因，主要是由于 各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们 发现这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处罚 不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制 。主要存在的问题有： 一是员工整体素质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁 穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期 以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，安全教育少。一些信用 社对安全管理、案件防工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕 ，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到 位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、 赌、毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无 视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。 第 1 页 二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了 业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观， 尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核， 不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教 育走过场。 俗话说 “十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸 根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规 章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事 ，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。 对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪 分子留下可乘 之机。 三、稽核检查图形式、走过场，监督乏力。一方面稽核检查力量 相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的 监督检查 ;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核 检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没 有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然 发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查， 使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。 二、预防案件发生的对策建议 通过这次活动，每个员工只要进行自我教育、自我剖析，吸取教 训，警钟长鸣，并对照有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查 找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向 ，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下 降。 我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必牢固 树立人本观念。 一是要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正 确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到 “常到河边走 ，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。 二是抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异 地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案 。 第 2 页 三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地 处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任 ，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开 展序时检查和岗位离职审计。 四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风 险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对 员工 “班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看