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银行财会部门工作计划 银行财会部门工作计划 PAGE9 银行财会部门工作计划 2020年银行财会部门工作总结年度，财会部门在市分行党委和上司主管部门的领导下，仔细贯彻落实省分行财会工作会议精神，依据市分行党委提出的“执行政策，控制风险，规范管理，团结奋进，求实开辟，争创一流”的整体要求，增强财会基础管理，以质量管理深入财会规范化管理，执行财会政策，创新财会管理，增强财会监察，防备财会风险，经过绩效管理、质量管理与县级支行规范化管理的有机联合，达到了“两项”提高，保证了“两项”安全，圆满达成了年度财会经营目标，使财会工作迈上了新台阶，为农刊行的改革与发展作出了新的贡文秘范文-献。整年，共办理财会业务151269笔，金额1698210万元;此中：办理现金收付13704笔，金额174743万元;转帐110885笔，金额1448357万元;联行来往861笔，金额75110万元;其余25819笔。 一、全面达成各项财务经营查核目标。 ㈠收益计划达成状况 年终，我行实现各项收入10731万元，此中：①贷款利息收入10192万元，②金融机构来往收入538万元，③其余营业收入1万元;实现各项支出11924万元，此中：①存款利息支出144万元，②金融机构来往支出10037万元，③业务管理费1467万元，④其余营业支出269万元，⑤营业外支出7万元;账面损失1193万元，同比增亏754万元，较省分行下达收益计划(损失1210万元)减亏17万元。 ㈡专项财务指标执行状况 年终，我行业务管理费列支1467万元(此中：租借费50万元、维修费105万元)，同比增添45万元;业务宣传费列支12万元;业务款待费列支27万元;各项财务专项指标均控制在省分行审定的限额之内。 ㈢贷款利息回收率指标达成状况 年终，各项贷款余额288025万元(此中：呆帐贷款4184万元)，今年应计利息15822万元，今年实收利息10849万元，各项贷款利息回收率为69.68%，同比减少个百分点，较省分行下达的综合贷款利息回收率计划指标67.02%超个百分点。 ——粮油贷款余额231116万元，今年应计利息12908万元，今年实收利息10240万元，粮油贷款利息回收率为79.33%，同比减少个百分点，较省分行下达的粮油贷款利息回收率计划指标76.15%超个百分点。 ——棉花贷款余额52725万元，今年应计利息2914万元，今年实收利息609万元，视同到位的中央政策性棉花财务挂账占用贷款后四个月应到位利息补助175万元，棉花贷款利息回收率为26.90%，同比减少个百分点，较省分行下达的棉花贷款利息回收率计划指标22.15%超个百分点。 二、以质量管理深入财会规范化管理，全面提高财会规范化管理水平。 质量管理、绩效管理与规范化管理的联合是我行一个创新点，也是推动规范化管理深入完美，适应改革与发展局势的需要，为此，财会部门以市分行组织实行的质量管理为契机，把总分行拟订的财会规范化管理和实行的绩效管理相联合，经过完美的制度建设、明确的岗位职责、量化的查核标准，将各岗位的工作内容设定为数字化的任务目标、责任目标、素质道德目标和学问能力目标，与财会人员薪资相联系按期查核兑现赏罚，充足调换了财会人员的工作踊跃性和创建性，经过把质量管理“过程控制”、绩效管理的“查核意识”与规范化管理的“结果管理”有机联合，以质量管理深入财会规范化管理，进一步提高了财会规范化管理水平。 ㈠严格过程控制，狠抓制度落实。 质量管理着重的是过程控制，工作过程的质量表此刻制度的贯彻落实上。财会部门把制度建设作为质量管理的重中之重，依据国际质量标准系统要乞降总分行各项财会制度的管理规定，联合财会规 范化管理查核内容及标准，对过去的规章制度、管理方法和操作规程进行了全面清理、提炼和增补，形成了一套科学、谨慎，合适财会工作特色的质量管理文件系统，并举一反三于财会工作中。第一，完美内控制度。依据总分行各项财会制度的管理规定和财会规范化管理要求，联合本行实质，拟订完美了《财务规范化管理实行方案》、《财会人员岗位绩效考查方法》、《电子联行质量考查方法》、《财务开销管理实行方法》等制度方法，并依据内控制度的有关规定科学地设置了财会岗位;其次，落实岗位责任。依据岗位设置，清晰岗位职责，依据分工落实到人，明确岗位责任，推行目标管理;进而使岗位责任更为明确，保证了每一个岗位，每一个环节都置于制度拘束之下。其三，严格过程控制。会计经办人员在平时核算上把好进口关，对不切合会计制度要求的，一律不得进行账务办理，果断把不合规、不合法的业务事项拒之门外。会计坐班主任仔细执行坐班主任工作职责，对当天发生的事项严格审察把关，严格会计业务的过程控制，保证了会计人员都能按要求对每项业务环节规范操作，进一步提高了财会规范化管理水平。 ㈡增强出纳管理，保证库款安全。