证券从业资格考试2019金融冲刺三页纸_Password_Removed.pdfVIP

第一章 金融市场体系 （分值5%） 征 中进行证券交易 管宽松，做市商制度 第一节 金融市场概述 拓宽融资渠道，提供风险分层的金 主板市场、创业 1、金融市场的功能：1．资金融通 （首要功能）；2．价格 功 融资产管理渠道，为不能在证券交 板、中小企业股 发现；3．提供流动性；4．风险管理；5．降低搜寻成本和 能 易所上市交易的证券提供流通转 转系统 信息成本。 让的场所 2、直接融资的概念、特点、方式和影响 第三章 证券市场主体 （25%） 资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金 第一节 证券发行人 概 融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有 1、证券发行人的概念：证券发行人是指为筹措资金而发行 念 价证券，将货币资金提供给需求单位使用 债券、股票等证券的发行主体。分类：证券发行人主要包括 特 直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分 政府及其机构、企业(公司)和金融机构。 点 融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性 2、政府和企业机构直接融资的方式及特征： 方 股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业 政府 企业 式 信用融资、民间借贷等 方式 发行债券 股票融资和债券融资 影 分散过度集中于银行的金融风险、提高实体经济的健 发行股票和长期企业(公司)债券是企业 不存在违 响 康稳定发展、合理引导资源配置，发挥市场筛选作用 特征 (公司)筹措长期资本的主要途径，发行 约风险 第二节 全球金融市场 短期债券则补充流动资金的重要手段。 1、全球金融体系的主要参与者：金融公司、非金融公司、 第二节 证券投资者 住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。 1、合格境内机构投资者的概念：经一国金融管理当局审批 第二章 中国的金融体系与多层次资本市场 （5%） 通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资 第一节 中国的金融体系 者。 特点：资格认定较为严格；许可投资的证券品种和比 1、商业银行、证券公司的业务： 例存在一定限制；进出境资金受到监控。 商业银行 证券公司 2、个人投资者的概念：个人投资者是指从事证券投资的社 (1)负债业务 （自有资金、存款 证券经纪；证券投资咨询； 会自然人。 风险特征：风险偏好；风险认知度；实际风险 负债、借款负债）； (2)资产业 财务顾问业务；证券承销 承受能力。 务 （现金资产、贷款业务、票据 与保荐；证券自营；证券 第三节 证券中介机构 贴现、投资业务等）； (3)表外 资产管理；融资融券；证 1、证券金融公司从事转融通业务的管理：应当以自己的名 业务（担保承诺类、代理投融资 券