股票质押项目交易结构及资料清单.pdfVIP

股票质押项目交易结构及资料清单 股票质押融资业务要求整理：1、只做6和0开头的股票，最高 质押率7-8折，近三年无连续亏损；2、要求融资人及共同债务人为 企业；3、质押人可以是个人也可以是企业、资管计划、合伙企业等， 质押只是作为担保的手段；4、最关键是要求除股票外的还款来源可 以覆盖我司融资的本息合计；5、网红股和壳公司原则上不做；6、 融资成本根据融资人所在行业计算，实体企业低于地产企业；7、一 般原则上要求借款企业是非地产企业，若为地产，资金用途要用于并 购涉及不良、涉诉、民间借贷的地产项目。 一、交易结构 （一）实体企业交易结构（债务人是实体企业的） 1、交易模式：通过收购非地产公司间的往来款债权，将收购款 支付给原债权人； 2、 期限：1-2年 3、 成本：实体企业成本较低； 4、保障措施：（1）6和0开头的股票质押，质押率最高7-8折； （2）债务人企业实际控制人连带责任担保；（3）若债务人归属某集 团集团提供连带责任担保。 5、还款来源：股票质押只是担保措施，债务人及共同债务人的 经营现金流必须满足重组期限内覆盖债务本息合计。 （二）地产企业交易结构（债务人是地产企业的） 1、交易模式：通过收购公司间的往来款债权，将收购款支付给 1 原债权人； 2、 期限：1-2年 3、 成本：地产企业成本较高（随行就市）； 4、保障措施：（1）6和0开头的股票质押，另增加涉及不良、 涉诉及民间借贷等并购项目抵押，综合抵押率最高7-9折；（2）债务 人企业实际控制人连带责任担保；（3）若债务人归属某集团集团提供 连带责任担保。 5、还款来源：股票质押只是担保措施，债务人及共同债务人的 经营现金流必须满足重组期限内覆盖债务本息合计，地产企业的项目 的销售收入为还款来源一部分。 二、债权基础资料 找下向公司转账的公司流水单，具体融资金额依据抵质押物价 值和还款来源情况，该金额应反映在债务人和债权人公司的财务报表 中。（若为地产，资金用途要用于并购涉及不良、涉诉、民间借贷的 地产项目） 以下材料参考 （我word 会发您），关键是找出流水来。 1、《借款合同》，加盖双方公章、法定代表人私章（原件） 2、转账凭证，复印件加盖双方公章 3、债权债务确认书，盖双方公章 4、关于债权债务逾期的说明 该文件等不进征信系统。 三、债权转让人资料： 2 1、企业的介绍，营业执照 （三证合一）、内资企业情况表（如果 有 1个月的就不打印，如果没有就打印一份吧）、贷款卡、开户许 可证、公司章程及全部修正案，验资报告，资质证书。 2、2017年审计报告， 2018年最近月（和债权人同月份）份财 务报表及附注（盖公章）。 四、债务人实体类公司资料（如果现金流不够覆盖本息，共同债 务人可以多个） 1、 企业的介绍，营业执照 （三证合一）、内资企业情况表（如 果有 1个月的就不打印，如果没有就打印一份吧）、贷款卡、 开户许可证、公司章程及全部修正案，验资报告，资质证书； 2、 法人代表、董事长，总经理，财务经理基本情况介绍；法 人代表身份证复印件; 3、 2015-2017年审计报告，2018年最近月份财务报表及附注； 4、 截止2018最近月份的负债情况、成本、还款计划（时间、 金额） 5、 2018最近月份债务人对外担保明细表，包括被担保人，担 保金额、担保余额、担保旗下，担保方式； 五、共同债务人地产项目公司 （若有）的资料 1、 企业的介绍，营业执照 （三证合一）、内资企业情况表（如 果有 1个月的就不打印，如果没有就打印一份吧）、贷款卡、 开户许可证、公司章程及全部修正案，验资报告，资质证书； 2、 法人代表、董事长，总经理，财务经理基本情况介绍；法 3 人代表身份证复印件; 3、 2015-2017年审计报告，2018年最近