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银行法律合规工作意见 3 篇 20PC 年法律合规条线工作总体思路：围绕总行构建智慧风险管 理目标， 以健全操作风险管控机制为核心， 以防范案件及重大操作风 险为重点，以监控分析平台应用为抓手，全流程、全覆盖地强化操作 风险、合规风险、法律风险管理， 充分发挥内部控制的价值创造功能。 20PC 年法律合规条线工作目标：全年无案件，内部控制与操作 风险管理上水平 ;提升合规风险动态监控能力以及可疑交易主动监测 能力，力保达到总行设定的行政处罚管控指标优秀值 ;完成省行本部 诉讼清收任务，实现全辖被诉案件败诉率及新增被诉案件双下降。 一、健全机制，顺应形势，丰富风险管理内涵 (一)深入落实风险管理责任制 1、持续关注风险事件易发的主要业务领域和关键业务环节。在 20PC 年外部经济形势依然存在不确定性和市场资金面偏紧的情况 下，要防范新线系统和网点转型下的操作风险、 网点集中授权情况下 的前台交易真实性以及电子化渠道的操作风险。 重点关注授信业务领 域尤其是贸易融资、 承兑汇票与贴现、 贷款资金流向及贷后管理业务 ; 柜台业务领域尤其是理财、大额支付与外汇结算 ;电子银行业务领域 尤其是网银、信用卡及商户管理、商户通等 ; 以及员工异常交易领域。 (责任团队： 监控检查团队牵头， 规划管理团队、 南京地区内控合 规管理团队配合 ) (二)推进内控流程优化机制 2、继续推行内控流程优化长效机制。按季收集基层机构内控流 程及规章制度优化建议， 提交业务条线部门分析研究， 跟进条线采纳 合理化建议进程， 同时为基层机构答疑解惑， 增强一道防线自我风险 管控能力。 (责任团队：监控检查团队牵头， 南京地区内控合规管理团队配合 ) 3、通过会议机制解决内控难题。定期召开二道防线部门工作例 会、南京地区直属支行内控例会，点评前期内控工作开展情况，联合 条线部门解决基层机构在平时工作中的内控难题， 布置下阶段重点工 作。 (责任团队：监控检查团队、南京地区内控合规管理团队 ) (三 )深化重点可疑交易集中甄别机制 4、细化重点可疑交易报告流程。在总结重点可疑交易集中甄别 工作开展的基础上，结合监控分析平台反洗钱监控模块试运行情况， 优化反洗钱监控模块， 规范重点可疑交易报告流程， 在提高重点可疑 报告质效的同时， 为稳步推进反洗钱可疑交易监控中心在我行的落地 做好经验积累和人才储备。 (责任团队：合规团队 ) 5、主动对重点领域和名单客户开展可疑交易监测。在增配专职 反洗钱人员数量的基础上， 根据监控分析平台中反洗钱重点异常交易 监控模型筛选数据以及业务条线自设的与反洗钱有关的异常交易监 控模型筛选数据核查结果， 综合运用总行反洗钱监测与分析系统中一 般可疑交易甄别结果以及行内现有各业务系统中的客户身份信息， 主 动开展对重点业务领域以及重点监控名单客户异常交易的监控分析， 在提升重点可疑交易报告数量和质量的同时， 防范我行被利用洗钱的 合规风险。 (责任团队：合规团队 ) 6、加强重点可疑交易分析结果的运用。一方面通过及时总结归 纳已报重点可疑交易的典型可疑特征，