银行关联交易报告.pdf

精品文档 XXXX 村镇银行 2012 年一季度重大关联交易报告 依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》及《 XXXX 村镇银行关联交易管理制度》 ，现特向贵局报告如下重大关联交易事 项： 一、 关联交易管理情况 2012 年一季度本行共发生重大关联交易 1 笔： XXXX 半岛大酒店有限公司于 2012 年 2 月 20 日向我行申请授信 贷款业务，我行客户经理 XXXX 、XXXX 经过前期调查、到企业实 地考察、 约见其法定代表人及相关管理、 财务和其他业务人员获取业 务资料数据，通过对申请人和担保公司经营情况、 财务状况全面调查、 核实分析后，得出结论：该企业经营状况良好，信用状况良好，贷款 用途合理，贷款合法合规，可以用主营业务收入的现金流偿还贷款， 并且由 XXXX 中小企业担保有限公司提供保证担保，另追加企业法 人代表 XXXX 先生个人无限责任保证担保，贷款风险有效控制，该 笔贷款预计可为我行带来较高的收益，因此同意该笔授信贷款业务。 该笔授信业务以完整的申报材料提交后， 先后经我行市场拓展部调查 批准、风险部审查批准、贷款审查委员会审议批准、决策人批准、关 联交易控制委员会审议批准、 董事会决议批准。 该笔关联交易五级分 类为正常，严格按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》 要求、按照本行正常制度审批流程执行，贷款质量良好，关联方并未 享有优惠利益， 以不优于对一般客户同类交易的条件进行， 对本行的 正常经营不会产生重大影响。 二、关联交易状况 . 精品文档 （一）关联方基本情况： XXXX 大酒店有限公司，为自然人投资或 控股的有限责任公司，主营大型餐馆服务、宾馆、游泳馆等，企业法 人代表为 XXXX ，注册地： XXXX 工业园，注册资本一千万元人民 币。 （二）关联交易时间及地点： 2012 年 2 月 29 日，XXXX 村镇银行 （三）关联交易类型及金额： 1000 万元企业授信及 1000 万元企业 短期流动资金贷款 （四）关联交易内容：我行向 XXXX 大酒店有限公司发放企业短期 流动资金贷款一千万元人民币， 用以购买餐饮及客房用品， 弥补流动 资金缺口，贷款期限 3 个月，利率执行基准贷款利率上浮 50%，由 XXXX 中小企业担保有限公司提供保证担保。 （五）关联方与我行的关联关系： XXXX 大酒店有限公司的法人代 表 XXXX 先生系我行股东兼董事， 拥有 XXXX 大酒店有限公司 20% 的股权，拥有我行 5%的股权；XXXX 大酒店有限公司的股东 XXXX 女士系我行股东，拥有 XXXX 大酒店有限公司 20%的股权，拥有我 行 5%的股权。因此认定该笔交易为重大关联交易。