民间借贷虚假诉讼检察监督存在的问题及对策建议思考.docxVIP

民间借贷虚假诉讼检察监督 存在的问题及对策建议思考 民间借贷虚假诉讼现象频发，其主要特征包括原告为同一人的密集起诉、多为单方欺诈型虚假诉讼、多为缺席判决、时常伴有刑事犯罪行为等。绍兴市检察机关根据民间借贷虚假诉讼特征，创新应用大数据挖掘虚假诉讼线索，破解案件发现难题，办理了一大批民间借贷虚假诉讼案件。从查办情况看，民间借贷虚假诉讼检察监督在受理启动、调查核实和民刑交叉等问题上存在诸多分歧，亟需统一标准。通过健全主动监督机制，借助多种手段强化调查核实、构建多元协同治理模式才能不断完善民间借贷虚假诉讼的检察监督。 民间借贷成为虚假诉讼的高发地带，而与之伴生的高利贷、暴力讨债等乱象频出，不仅损害了借款人的合法权益,扰乱了金融秩序，甚至可能埋下了潜在的金融风险。在这样的形势下，检察机关如何顺势而为，加强对民间借贷领域的检察监督非常重要。 一、民间借贷虚假诉讼的特征及成因 （一）民间借贷虚假诉讼的特征 绍兴市检察机关依托民事裁判智慧监督系统（以下简称“民事智慧系统”），对近3年来绍兴法院系统30余万元民事裁判文书进行分析研判，发现民间借贷领域虚假诉讼频发。至目前，绍兴市检察机关就民间借贷虚假诉讼向法院提出抗诉或者再审检察建议151件。从查办情况看，当前民间借贷虚假诉讼呈现以下特征。 一是原告为同一人的借贷关系占较大比例。当前，民间借贷领域虚假诉讼频发，原告为同一人的借贷关系占较大比例。在对**至**年绍兴地区法院系统4万余件借贷纠纷案件进行检索后发现，同一原告密集起诉（15件以上）的有*人*件，同一原告最多的起诉次数高达*。此外，该类案件呈现出借条格式单一、交付方式相同、集中起诉等现象,具有较强的产业化、职业化特征。以柳某*件民间借贷虚假诉讼案为例，柳某所涉及的民间借贷纠纷均发生在**至**年期间，除5件以他人名义起诉，其余案件均以柳某为原告起诉，且均以统一的格式借条、银行支付凭证、收条起诉，主张的利息均为银行同期贷款利率的4倍。此外，该批案件的放贷对象虽然分散却普遍年纪较小，双方之间形成借贷关系不符合常理;且出借时还存在将利息、保证金、手续费等写入借款本金、填写双倍金额借条等现象。 二是单方欺诈型虚假诉讼占较大比例。依托民事智慧系统对民间借贷纠纷案件进行要素化检索，发现单方欺诈型虚假诉讼占较大比例。在办理的*件民间借贷虚假诉讼案件中,单方欺诈型虚假诉讼**件，占比*%。双方串通谋利型虚假诉讼*件，占比*%。从查处情况看，单方欺诈型虚假诉讼多为原告单方采取虚构事实、隐瞒真相、伪造或者部分伪造证据的方式，利用对方不到庭或者到庭缺乏实质性对抗的方式，实现其非法占有的目的。此外，单方欺诈型虚假诉讼主要有以部分虚假的事实提起虚假诉讼和用已经清偿的借条再次起诉两种。以王某诉吕某虚假诉讼监督案为例，王某虚增债务，以已归还的借条向法院起诉要求吕某归还债务，后经法院调解结案。 三是生效判决书占较大比例，且多为缺席判决。通过民事智慧系统筛选出的民间借贷虚假诉讼案件多为生效判决书。在所办理的*民间借贷虚假诉讼案件中，针对生效判决书提起的有*件，占到总数的89.4%。针对调解书提起的只有*件，占比10.6%。此外，以虚假诉讼方式骗取的判决书多为缺席判决。实践中，原告通过提供虚假被告、虚假地址、虚假联系方式，导致法院无法直接送达而采取公告送达方式送达法律文书，或者采取暴力、威胁手段等方式使对方不能、不敢出庭应诉，从而导致缺席判决。以潘某等人涉嫌“套路贷”案件为例，潘某等人在借款人逾期不还款后，经上门暴力催讨后，持虚增数额的借条向法院提起诉讼，并利用借款人或外出躲债或不敢应诉的情况，使得绝大多数案件得到缺席判决。 四是虚假诉讼有时伴随刑事犯罪行为。从查办情况看，民间借贷领域的虚假诉讼行为人在提起诉讼同时，时常会通谩暴力、软暴力手段进行追讨，如采用辱骂、滋扰借款人及其亲友等软暴力手段进行恶意催讨，甚至存在抢劫、非法拘禁、非法入侵住宅等侵犯人身权和财产权的情形，涉嫌“套路贷”、黑恶势力犯罪。在所办理的民间借贷虚假诉讼案件中，有暴力追讨情节的占比*%。此外，在办案中发现并移送犯罪线索*条，对涉嫌虚假诉讼犯罪案件批准或者决定逮捕*人。其中，涉嫌黑恶势力犯罪*件*人。 （二）民间借贷虚假诉讼频发的原因分析 民间借贷虚假诉讼频发，一方面是民间借贷监管难度大,另一方面在于虚假诉讼识别难度高，责任追究体系不健全,具体如下： 一是民间借贷监管难度大。随着社会经济的快速发展,传统的民间借贷行为异化成大额、逐利的商业行为，加之“互联网+”时代的到来，民间借贷活动呈现出较大的分散性和隐蔽性，导致监管难度大。此外，先前法律对职业放贷缺乏有效监管，导致数量庞大的职业放贷行为游走在灰色地带。部分职业放贷机构或者个人为获得高额收益，甚至实施虚假诉讼、滥用民事诉权等违法行为，进一步加剧了民间借贷