基于金融活动效率特征价格的结构模型实证与比较分析：以南昌市为例.docx

? ? ? ? ? 基于金融活动效率特征价格的结构模型实证与比较分析 以南昌市为例 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 本书的第六、七章从理论和模型构建上对金融发展对经济发展的影响因素进行了深入的探讨，第六章对在产业发展异速理论下各产业之间的变量关系，异速模型构建、引致对特征变量数据分析的必要性进行了讨论。第七章则具体以中部省会城市南昌市作为建模对象，应用潜变量结合特征价格方程构建金融活动效率模型。本章将对南昌市的金融活动效率进行实证研究，构建传统的特征变量模型与特征变量结构模型。分别采用传统特征变量模型和特征变量结构模型对区域金融活动获利能力进行实证研究，对比两种模型变量解释能力的异同，统计显著性及模型拟合度等因素，论证改进的特征变量结构模型的优良性，通过特征变量结构模型估计特征价格或边际价格，从而探讨金融业活动效率水平。 第一节 特征价格变量结构模型设计 一 金融效率特征价格传统模型设定 本书首先采用基本模型形式：线性函数、对数函数、对数线性函数与半对数函数4种函数形式对南昌市金融业获利水平进行估计和检验，所选定的21个特征变量全部进入模型，这4种函数的基本模型形式为： 函数模型中因变量价格的数据来自各金融机构获利水平，选定的21个特征变量作为自变量，在量化之后进行函数模型实证分析。函数模型中因变量数据的收集相对简单，而自变量样本数据要按照实