通过企业网银代发工资或批量财务支付流程样本.docxVIP

经过企业网银代发工资及批量财务支付操作流程 一、 经过企业网上银行代发工资的优势 : 经过企业网银代发工资能够有效节约企业财务成本 , 足不出户 , 即可办理 代发工资业务 , 而且企业员工能够自行登录我行网站 , 自助查询工资发放情况 , 对于银行 , 则可有效分流柜台压力 , 节约银行成本 , 大幅提高非柜台业务占比 , 网上银行支持 7*24 小时服务 , 客户可随时办理。 二、 注意事项 : 1、 代发工资的企业帐户类型必须为支票户 , 我行的企业网上银行业务 不支持单位结算存折帐户。 2、 在农业银行企业网银界面中 , 付款业务的二级菜单中既包含代发工 资菜单 , 又包括财务支付菜单 , 两者作用不同 : 凡帐户类型为基本 账户 , 且在网上银行柜面注册系统中开通为代发工资并输入工资总 额等项目的 , 使用付款业务下的代发工资功能 ; 凡在柜面系统中仅 开通了批量代付业务和单笔代付业务的 , 使用付款业务下的财务支 付- 批量支付代发。 3、 被代发收款方账户类型支持农行个人借记卡、 准贷记卡及省内存折 4、 网点客户申请注册企业网银 , 最好先用 5222 交易查询、 补录账户要 素。否则账户要素不全 , 复核时提示 38/39 开头的错误。 5、 5017交易为客户开通代付业务 , 不输入 94账户的时候 , 为只开通单 笔代付; 输入94账户的时候 , 为既开通批量代付 , 又开通单笔代付。 客户的同一种代付类型如需要由开通单笔升级为开通批量代付 , 必 须经过 5019删除, 然后经过 5017再次开通。5018 交易只能用来维护 单笔代付限额和工资总额 , 不能用于修改代付账户和代付 94 账户。 6、 根据人民银行有关业务管理办法规定 ，银行为企业代发工资时必须 为企业设定工资总额，并在每次发工资时进行核减。未设定代发工资 总额的客户需先到网点设定工资总额 ，才可经过新版企业网银代发 工资（设定工资总额用5018交易）。 三、银行柜面操作流程： 开始注册，审 核客户提供资开立单位结5015录入交易复核（复核注册企业网银渠道（5003录入申请证书5009 开始注册，审 核客户提供资 开立单位结 5015录入交易 复核（复核 注册企业网银 渠道（5003录入 申请证书5009 下载企业网上 银行证书 激活证书（5013 录入） 企业网银 希9作完成 用管理员0001登 陆企业网银设置 ! 激活证书（5015 柜员 1、 开通代付业务（5017） 交易描述 本交易为已开通网上银行业务的企业开通代付业务。 经过本交易能够维护企 业的代收业务付款账号以及94账号，设定单笔转账限额。如要进行代发工资、 奖金操作，需要经过本交易设定工资总额限额。 输入界面及说明 界面一： 开通代付业务 机构证件类型；叭眄 初构证件号码：780363654 | 输入项说明： 机构证件类型：必选项，按”空格”或”回车”键，系统将默认的机构证件类型 以列表形式显示出来,包括：组织机构代码(610001)、组织机构代码占位号码 (619996)、机构证件类型代码、 重号机构证件类型代码、 移植重号机构证件 等。 机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。 界面二： 业务类别：工资、奖金项界面 开通代村业务号 s 户证类善心账M 幕业单工代代: 6611^01040?7757m^ 名称：类型：610001 机枪证件号码: 开通代村业务 号 s 户证类善心账M 幕业单工代代 : 6611^01040?7757m^ 名称： 类型：610001 机枪证件号码:『盹冇了跖9 01 11-240101040000628 系纺冃动 是否要提交数据匸- ［ 是CD 1 ［否艷）］ 开通代付业务 ：610001 : 深圳市蔡屋 号码:ngggg^gg 碇了9了 69机 —机 :限限：号 别账额器 类賈账皿 付 业单工代代 a. 0? 系统自动加省市代码，柜员可以输入省别也可以不输省别 业务类别：除工资、奖金项以外的类别界面 开通代付业务 鲍彈凹塑陛塑机构名祁: 北京国地虜地产土地评估有限公司 ：610001 机构证件号码:633728210 系统自动加省市代码.柜员可以输入省别也可以不输省别 开通代付业务 阴15町聊碇四9种构名祢: 深圳市蔡犀囿物业管理有限公司 ：6100B1 机构证件号码：715289602 币种:轟魏禎额:豎里 币种: 41-060500640003666 旳1一 旦 5319即8了03029 系统自动加省市代码 柜员可以输入省别也可以不输省别 业务类别：自定义业务类别界面 开通代付业务 “讣R o n ojm四竺机构名祢: 北京国地房地产土地评估有限公司 :610001 机构证件号码：fi^3728210_ 自定义业