20170704 邮务（代理金融）2.docxVIP

1.客户关系的创建 1.1邮务客户数据的获取规则： 1.1.1代理金融的客户数据？ 来源于邮储金融系统，包含（保险，银行，证券）。 需分别连接至保险，银行，证券，客管系统调用客户数据。 1.1.2代理金融目前自己是否有系统？ 没有，代理（邮储银行有个小系统，把证券，保险，证券的客户数据进行整合，只可以查看，不可导出）。 1.1.3代理金融客户信息数据目前存储于？ 线下的word/execl。 1.1.4集团是板块集中和专业集中 1.1.5批量客户筛选出来就可以，单个客户需要根据相应字段进行查询 每天更新时数据量及更新需注意： ①代理4.6亿客户（目前），T+1的更新/天，数据量大。 ②身份证，姓名不能更改。 1.1.6根据客户信息要能查询出该客户下的所有产品信息。 1.1.7来自代理金融的客户，其他专业线不能在客管系统随意修改，其中包括数据（姓名，证件号，联系号码）需在前台业务系统修改。（修改是都要有记录）。 1.1.8所有的从业人员都有一个柜员号，针对同一个客户在不同地区建立关系时进行管理区分 1.1.9客户创建的时候，应该有归属关系，有柜员ID。按区域（贡献）归属，按板块归属 1.2企业客户的代发工资： 企业客户和个人客户是有对应的关系，企业客户对应多个个人客户，在企业间解除关系后，个人客户仍有其他业务联系在脱离企业客户后，分发公司代理金融就不涉及管理了。 企业客户下包含分公司客户。 1.3企业客户贷款： 贷款时合同，相关的材料，需要进行审核，不用创建。证券，保险，没有具体的管理和操作系统 1.4客户的归属？ ①按地域归属。 ②全国唯一的。 ③板块之间：在三板块之间确认，但上升到五大板块需贡献价值划分归属。 1.5营销时是否哪里都可以开发？ 按初始网点归属，资产属于北京。 1.6客户管理增加地按域管理（照街道村庄划分地域属性，基本属性不变，属性标记最小化） 创建环节（现在没有） ①客户属性： 1按城市的基本行业（代发，社区，老年，青年，商贸，出国）。 2按农村的基本行业（务工，种养殖）。 建议：考虑到地域气候差异，最好层级最低到地市（南北方农作物差异） ②家庭属性：在网点标记，不能按群来进行管理，权限放到网点。 1.7公司业务系统，建立留一些客户信息（行为类的属性（自己标记，用标签标记）），标记留一到两个空间。 2.客户关系的建立 2.1网点的归属问题：（每年的6月30号从新建立客户归属关系整合 ） ①开户的网点 ②半年资产最大 ③近3个月频繁在网点办理业务 我们的CRM需要设定新规则来进行操作。 2.2客户经理分配： ①支局长分派。 ②自己选取，支局长审批。 2.3客户经理之间的转介： 客户经理转介（人与人之间，网点与网点），需要网点负责人审批，网点即支局，跨网点间转介，需县局审批。服务转和归属关系转。 客户有归属关系（网点和客户经理）和服务关系（网点和客户经理）。 3.客户分层： 按客户总资产分层（跟银行的分层基本差不多，但根据省市县？的财况差异在集团大规则不变下，可以根据实际情况进行细化）。 储蓄，保险，证券，基金，理财 4.客户状态： ①潜在 ②意向 ③正在联络 ④成功销售 5.客户数据通过操作系统（多个）自动上传到数据下载平台。 6.需要查看其它业务如邮务等一些统计数据。 7.需求： ① 代理没有自己的客户系统，后期开发可以操作调用前台业务处理。 ② 三个平台分开查客户信息，需要到集团进行查询的权限下放（省市县各级地区），需要将三个板块的数据查询时整合一起进行查询。 ③所有客户信息只能在集团CRM查看操作，不能导出。 ④查询出的数据是简单的信息，不需要全部信息。可以判断行为就可。 ⑤批量标记家庭属性， execl在进行批处理。