个人理财绪论-精品课件 .pptxVIP

个人理财 (personal finance) 国际经贸系：董佳慧 dongjh@ 2013-2014学年第二学期答疑时间安排 时间: 周二： （3-4节） 周二： （5-6节） 周四： （7-8节） 地点：经管A－546 电话：0596－6288816 Q Q：2484671141 密码：123456（教学文件系统） 课程班负责人要求 声音洪亮，口齿清晰 吃苦耐劳，男生优先 心思缜密，责任心强——最重要的一条 主要职责：考勤；送小椅子回技术值班室；协助教师处理紧急情况！ 奖励：平时分满分！ 家庭生命周期 个人（家庭）生命周期与生涯规划 家庭形成期 筑巢期 起点-结婚 终点-小孩出生 家计支出增加 保险需求增加 股票投资 追求收入成长 避免透支信贷 家庭成长期 满巢期 起点-小孩出生 终点-长子独立 家计支出固定 教育负担增加 保险需求高峰 购屋偿还房贷 投资股债平衡 家庭成熟期 离巢期 起点-长子独立 终点-夫妻退休 收入达到颠峰 支出逐渐降低 保险需求降低 准备退休基金 控管投资风险 家庭衰老期 空巢期 起点-夫妻退休 终点-一方身故 理财收入为主 医疗休闲支出 终身寿险节税 领用退休年金 固定收益为主 你的理财能力有多高？ 你正单身，刚刚成家，还是已经组建了上有老下有小的稳定家庭？其实无论处于人生的哪一阶段，你一定都逃不开“钱”。理财能力对于每一个现代人来说都是必不可少的生活技能之一，而且理财能力的高低很大程度上决定了你最终的成就。 绪论 课程类别： 个人理财是金融学专业的专业选修课，也可作为其他专业的选修课。个人理财以理论教学为主，适当辅以案例教学，主要适用于有志于提高自身财商、渴望系统学习个人理财相关知识的学生选修。 课程要求： 先修：证券投资学、保险学、商业银行经营管理学、国际金融等。 学习：对个人理财已有一定的了解并充满浓厚的兴趣、能够时时关注相关动态并配合实务操作。 9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。21.9.921.9.9Thursday, September 09, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。11:35:4611:35:4611:359/9/2021 11:09:46 AM 11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。21.9.911:35:4611:35Sep-219-September-21 12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。11:35:4611:35:4611:35Thursday, September 09, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。21.9.921.9.911:35:4611:35:46September 9, 2021 14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。2021年9月9日星期四上午11时35分46秒11:35:4621.9.9 15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。2021年9月上午11时35分21.9.911:35September 9, 2021 16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。2021年9月9日星期四11时35分46秒11:35:469 September 2021 17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。上午11时35分46秒上午11时35分11:35:4621.9.9 绪论 学习内容： 个人理财概述 个人理财基本流程 股票投资规划 债券投资规划 基金投资规划 保险投资规划 期货投资规划（略） 外汇投资规划（略） 黄金投资规划 收藏品投资规划 房地产投资规划 储蓄规划 消费信贷规划 税收规划（略） 教育规划 退休与遗产规划（略） 绪论 培养目标： 本课程要求学生在具备证券投资学、保险学、国际金融、商业银行经营管理学等相关理论基础的基础上，提高自身的财商、学会搜集和整理客户的基本信息、分析客户的财务状况、确定客户的理财目标、制定和执行客户的各种财务规划书以满足不同层次客户的理财需求，特别是投资理财需求。 绪论 课程特点：涉及知识非常广泛，实务性强。 基本要求：禁止聊天、吃东西、迟到早退、缺勤达1/3以上者取消考试资格。 课时安排：2课时/周，总学时34 “上课”有风险，“选课”需谨慎 “理财”有风险，“选课”需