小额贷款公司法律风险防范.pptx

担保机构常见法律风险分析及热点疑难法律介绍;第一部分 宏观背景介绍;;;; 发展现状——多、乱、散 大家不难发现，投资担保企业如雨后春笋，从大中城市到偏远城乡遍地开花，在繁华街道装修堂皇，打出“你发则啊，我帮助”的电视广告语，广告铺大盖地，势如破竹。 井喷、火爆、抢滩 担保业发展的原因——有市场、有需求。 ;三、担保业乱象:高息揽存存隐忧 ;;;;;最近业内风头有点紧——行业洗牌的契机？ “‘高息融资’—‘输血’房产项目—无力回款”。 担保公司的??穴在哪里？——资金链断裂 河南——担保业上演“挤兑潮”。 在当前民间借贷疯狂乱象之下，钱生钱有时就像吹泡泡一样容易却又脆弱。 ;中小企业的“救世主”？ 好做的买卖 危险的交易。 当潮水退去时，你会看到很多人都在裸泳。 人民币贬值、股市低迷、基金不透明、房地产调控、银行理财产品效益不好，(在诸多不利下)，民间资本缺少出口。 担保公司也怕挤兑! ;;;四、担保公司发展面临的主要问题;;五、民间借贷与高利贷之殇 ;;风险还在继续发酵;高利贷特点;利息高;;;;六、“钱荒”之下警惕非法集资;第二部分 担保公司常见十大法律风险分析;二、担保公司公司治理法律风险;（二）担保公司治理结构分析;（三）完善担保公司治理的对策分析;三、合同法律风险;（二）合同填写法律风险;;（三）提供格式合同法律风险;;四、保证担保法律风险概述 保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。;（一）保证人主体资格风险； （二）保证方式； （三）保证期间法律风险； （四）债的变更对保证责任的影响的法律风险； （五）保证无效的法律风险； （六）独立保证条款的法律风险； （七）公司对外提供担保的法律风险； ;保证担保应注意问题;五、抵押担保法律风险;（一）抵押物不当的法律风险； （二）抵押人同意提供抵押物的决策程序存在瑕疵的法律风险； （三）流押条款的法律风险； （四）未及时办理抵押登记的法律风险； （五）出租财产能否设定抵押？ （六）抵押权实现的法律风险； （七）浮动抵押和最高额抵押的法律风险； （八）共同抵押法律风险； （九）重复抵押的问题； （十）共同财产抵押的法律风险； （十一）几种常见抵押物的操作要点； ;六、质押担保法律风险;七、追偿权实现过程中的风险防范;八、担保公司面临的刑事法律风险; 撞在法律风险暗礁上的明星企业家;张海：从神奇小子到庭上喊冤！ 一个以“特异功能”著称，以“活佛弟子”的身 份传授“密功”，据此积累起第一桶金 的“资本大鳄”。2002年初“轻取”健力宝出任 董事长兼总裁，2004年8月被免职。 2005年3月24日，因“涉嫌挪用健力宝巨额资金”而被拘留。 一审判决：认定张海职务侵占、挪用健力宝集团资金数额分别为1.2亿余元和 8600余万元，并据此判处张海有期徒刑15年，同时追缴其两处房产和近9万元 个人存款。终审判决：在认定张海“职务侵占”及“挪用资金”这两项罪名成立之 后，法官根据其“在押期间的立功表现而决定对其减刑5年，最终判处有期徒刑 10年。 ;国企企业家犯罪罪名;民营企业家犯罪罪名统计;担保公司高管容易涉及的犯罪;（一）非法集资与民间融资;;;;（四）行贿罪 为谋取不正当利益，给国家工作人员以财物（含在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣费、手续费）的行为。（见刑法第三百八十九条） ;对非国家工作人员行贿罪;（五）虚报注册资本罪、抽逃资金罪、虚假出资罪;（六）合同诈骗罪; （4）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。 （5）以其他方法骗取对方当事人财物的。这里所说的其他方法，是指在签订、履行经济合同过程中使用的上述四种方法以外，以经济合同为手段、以骗取合同约定的由对方当事人交付的货物、货款、预付款、或者定金以及其他但报财物为目的的一切手段。 　　行为人只要实施上述一种诈骗行为，便可构成本罪。 ;九、担保公司涉诉案件分析;第三部分 担保公司面临的热点法律问题介绍 ;;;;;Thank You~