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反洗钱学习心得 ( 精选多篇 ) 第一篇：反洗钱学习心得 反洗钱学习心得 长丰县双墩支行 中国的反洗钱刑事立法起步于上世纪９０年代。 、１９９０年， 全国人大常委会制定了《关于禁毒的决定》 ，规定了掩饰、隐瞒 毒赃性质、 来源罪。 １９９７年修订的刑法第１９１条增设洗钱 罪，除毒品犯罪外， 将黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪纳入洗 钱犯罪的上游犯罪范围。２００１年，刑法修正案（三）又将恐 怖活动犯罪增列为洗钱犯罪的上游犯罪， 并提高了洗钱罪的法定 刑。在这个基础上， ２５日提交全国人大常委会审议的刑法修正 案（六）草案拟将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融 诈骗犯罪增加为上游犯罪， 进一步加大打击洗钱活动的力度。 在 预防监控立法方面，中国人民银行于２００３年制定并发布了 《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理 办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 三个 规章，基本上确立了国内金融机构反洗钱的工作原则以及客户身 份识别制度、 大额和可疑交易报告制度和保存记录制度等国际上 通行的反洗钱监控制度。 ２００４年３月， 中国的反洗钱法起草 工作全面启动。 ２００５年４月， 反洗钱法草案提交全国人大常 委会审议。 该草案旨在通过预防和监控来有效遏制国内日益突出 的洗钱活动以及走私、 贩毒、贪污受贿等与洗钱有关的上游犯罪。 在反洗钱工作体系建立方面， ２００４年中国建立和完善了由人 民银行牵头， 有２３个部委参加的国务院反洗钱工作部际联席会 议制度；建立了由人民银行、银监会、证监会、保监会和外汇局 参加的金融监管部门反洗钱协调制度。 人民银行于同年专门成立 了中国反洗钱监测分析中心， 负责收集分析大额和可疑资金交易 报告。截至２００５年底， 该中心对外移送可疑交易线索共６８ ３份，涉及人民币１３７８亿元， 1 外币１０多亿美元，交易７万余笔，账户４９２６个。在国际合 作方面， ２００５年１月， 中国成为“金融行动特别工作组” （ｆ ａｔｆ）的观察员。 同年１０月， 欧亚反洗钱与反恐融资小组 （ｅ ａｇ）在莫斯科成立，中国为创始成员国。近年来，中国的洗钱 问题日渐突出， 洗钱手法日益多变。 在“中行开平支行贪污洗钱 案”中，许超凡、余振东等人在９年内贪污挪用公款４．８３亿 美元，他们以投资的名义在境内办厂， 再利用公司间的资金往来 最终把犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。 在成克杰受贿 洗钱案中， 全国人大常委会原副委员长成克杰将受贿所得４１０ ９万元交给香港商人， 通过空壳公司的虚假经营洗钱。 在震惊中 外的厦门远华走私洗钱案中，赖昌兴等人利用地下钱庄、银行、 境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。 此案涉及金额巨大， 案 情极为复杂。 在这样一种社会背景下， 我行进行了反洗钱电视电话培训， 让我 们意识到反洗钱活动的重大意义， 并深刻认清了银行职工在反洗 钱活动中所承担的重