第6讲控制型风险管理技术.pptxVIP

;风险主体在风险衡量和风险评价之后，需要进一步分析各种风险管理技术的成本和收益，作为选择风险管理策略、进行风险管理决策的依据。要比较各种技术的成本和收益，就需要对各种技术的优劣和适用情形加以了解。 一般而言，风险管理技术分为控制型和财务型两大类。其中控制型风险管理技术主要包括风险回避、损失控制和控制型风险转移等三种。财务型风险管理技术主要包括：财务型非保险转移、风险自留和保险。;风险回避;前摄性回避;放弃性回避;风险不可回避。例如，对企业而言，有些基本风险如世界性的经济风暴、能源危机难以回避。 风险回避可能损失经济效益。对某些风险即使可以回避，但就经济效益而言也许不适当。例如，从事高技术、高智能产品的生产，其成功率虽不足20％，但因为有巨额利润，仍吸引着大量的投资者。 风险回避可能导致新风险产生。例如，企业主管考虑不以轮船来运送产成品，然而采用别的运输工具，运输风险仍然不能消除。;损失控制;;损失控制的分类;损失控制与风险回避的相同之处是两者都以处理风险单位本身为对象而并非设立基金来消除其所导致的损失。 不同之处在于损失控制是处理风险主体不愿(能)放弃与不愿(能)转移的风险，回避是放弃或中止某一风险单位；损失控制的目的是改善风险单位的特性使其能为风险主体所接受，但回避则是消极地放弃或个止。 损失控制是控制型风险管理技术中最为重要的一种。 ;贰;所谓损失预防是指为了消除或减少可能引起损失的各项因素所采取的具体措施，其目标是消除或减少危险因素以降低损失发生的频率。 在各种风险管理技术中，损失预防占有极重要的地位。保险公司常以客户们能采取损失预防措施作为投保和减少保险费用的条件。 损失预防措施常在损失频率高但损失幅度低时采用。;多米诺骨牌理论;损失预防的相关理论;损失预防的相关理论;损失预防的相关理论;损失预防的相关理论;损失预防的相关理论;损失预防的主要方法;防止已存在的风险因素释放能量 如保持汽车刹车系统处于良好状态，以保证其功能不致失控而造成事故。又如发生火灾时，应立即把易燃、易爆物质迅速运离火灾现??。 改善风险因素的空间分布和限制释放能量的速度 如使用限制能量释放速度的缓冲装置，能量一旦释放出来，就能够加强通风、排气等措施，使之无法积累到导致事故发生的能量下限。 ;损失预防的主要方法;损失预防的主要方法;损失预防的主要方法;损失预防的主要方法;损失预防的主要方法;损失预防的主要方法;强行平仓制度 会员或客户出现不能按时缴付保证金、结算准备金不足、持仓超出限额、违反交易所有关规定的情况时,交易所有权对相关的会员或客户实施强制性平仓。能及时把风险控制在最小范围内。 稽查制度 风险管理的各项规章制度的贯彻落实需要交易所实行严格的稽查制度。稽查的内容大体分两部分：交易业务稽查与财务稽查。 风险准备金制度 交易所风险准备金的设立，是为维护期货市场正常运转而提供财务担保和弥补因不可预见的风险带来的亏损。风险准备金的动用应交易所理事会批准，报中国证监会备案后按规定的用途和程序进行。;贰;损失抑制的重点在于减小损失发生的程度而不是损失发生的可能性。 损失抑制措施大体上分两类：一类是事前措施，即在损失发生前为减小损失程度所采取的一系列措施；一类是事后措施，即在损失发生后为减小损失程度所采取的一系列措施。 在损失发生前所采取的损失抑制措施，有时同时也会减少损失发生的可能性。例如在没有紧急情况下以较慢的速度驾驶救护车，既达到损失抑制的效果，又起到了损失预防的效果。;事前措施 设置防火墙或其他隔离火源的装置，以限制火灾发生的范围。 通过转移或耐火处理任何容易燃烧的物质或建筑材料，以此来减少火灾发生时的火势强度。 同消防队保持联系，在其指导下建立紧急火灾损失抑制计划。 制定火灾紧急情况指挥计划，以应付万一发生的火灾事故。 在指挥大楼设置并保养好火灾报警及自动灭火系统。 远离生活、生产区。 设置足够的泄压面积。 ;事后措施 自动火警或灭火系统的启用。 迅速通知当地公共消防部门(这些可能是由自动火警或灭火系统来完成)。 按照事前制定的火灾紧急情况指挥计划有条理地进行灭火。 提供临时的保护设施以免其他未受火灾损失的财产发生其他危险。 及时修理并恢复受火灾损害的财产。 ; 损失抑制的目的在于使经济赔偿责任范围最小化以尽可能减少经济赔偿责任的起诉。 预备一笔资金或提供医疗服务，预先减少健康受损的受害人的损失； 友好的接待责任事故受害者，以减小其心理上想象的、主观的或恶意扩大的责任损失范围； 不随便承担偶然事故发生的责任或采取有可能丧失法律保护的行为； 收集尽可能多的辩护证据； 寻找有力的法律依据； 辩护时保持前后一致的观点； 建立一笔基金用于法庭外调解，以减少起诉费用的支出。 ;损失抑制的特殊形式;损失抑制的特殊形式;损失抑制的特殊形式;损失