银行柜面个人业务课件：个人基金业务.pptVIP

个人基金业务 未来路支行 一、基金业务签约，变更及销户 目录 三、其他基金有关业务 一、基金业务签约，变更及销户 [业务受理] 客户提交： 民生借记卡。 基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）。 本人有效身份证件。 [业务审核] 按要求审核身份证件和基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）。 [业务提示] 客户所持民生卡首次办理基金业务，使用签约交易取得办理基金业务的资格。 账户签约后，自动开通电话银行以及自助查询终端交易功能，已开通网上银行功能的客户自动开通开放式基金网上委托交易功能。 务必保证客户信息中的电话、联系地址正确完备。 1.基金业务签约 一、基金业务签约，变更及销户 1.基金业务签约 [业务处理] 使用XBANK2.0-30402基金账户管理-签约/开户交易进行处理。 按基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）凭证处理要求签章。 [业务流转] 将基金/集合资计划业务申请单（个人）按要求归档。 将身份证件、卡及客户回执返还客户。 一、基金业务签约，变更及销户 2.基金账户开立/登记 [业务受理] 客户提交： 民生借记卡。 基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）。 本人有效身份证件。 [业务审核] 按要求审核身份证件和基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）。 [业务处理] 使用XBANK2.0-30402基金账户管理-签约/开户交易处理。 按基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）凭证处理要求签章。 一、基金业务签约，变更及销户 【业务提示】 如客户提交的民生卡首次办理基金业务，需先使用XBANK2.0-30402基金账户管理-签约交易，取得办理基金业务的资格。 客户首次进行基金开户的，使用基金开户交易办理基金开户；客户在其他代销机构已开立了基金账户，需要在我行增开基金交易账户的，使用基金登记交易，此交易需输入客户已开立的基金账号。 我行除了提供柜台交易方式以外，还提供电话银行、自助查询终端、网上银行交易方式。其中电话银行、自助查询终端无须单独申请自动开通，已开通网上银行功能的客户自动开通开放式基金网上委托交易功能。 如客户需购买多家基金公司的基金，则需分别对多家基金公司进行基金账户开户或登记的操作。 [业务流转] 将基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）按要求归档。 将身份证件及卡、客户回执返还客户。 2.基金账户开立/登记 3.变更交易账号 一、基金业务签约，变更及销户 [业务受理] 客户提交： 民生借记卡。 基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）。 本人有效身份证件。 [业务审核] 按要求审核身份证件和基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）。 [业务处理] 使用XBANK2.0-30402基金账户管理-变更交易账号交易处理。 按基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）凭证处理要求签章。 [业务流转] 将基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）按要求归档。 将身份证件及卡、客户回执返还客户。 4.基金账户销户/取消登记 一、基金业务签约，变更及销户 [业务受理] 客户提交： 2、基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）。 3、本人有效身份证件。 [业务审核] 按要求审核身份证件和基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）。 [业务处理] 使用XBANK2.0-30402基金账户管理-解除基金账户绑定关系/销户交易处理。 按基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）凭证处理要求签章。 [业务流转] 将基金/集合资产管理计划业务申请单（个人）按要求归档。 将身份证件、卡及客户回执返还客户。 4.基金账户销户/取消登记 【业务提示】 被注销的基金账户必须没有基金份额和未到账权益。投资者提供的注销基金账户申请材料的内容应当与基金注册登记机构所记录的基金账户资料一致，如有差异，基金账户业务办理机构应当先为投资者办理变更基金账户资料手续。冻结的基金账户不得办理注销业务。 客户账户下所有TA账户均销户或取消登记后可以解除账户绑定关系，此解约为账户层解约，解约后客户民生卡可做销卡销户处理。 一、基金业务签约，变更及销户 【业务提示】 被注销的基金账户必须没有基金份额和未到账权益。投资者提供的注销基金账户申请材料的内容应当与基金注册登记机构所记录的基金账户资料一致，如有差异，基金账户业务办理机构应当先为投资者办理变更基金账户资料手续。冻结的基金账户不得办理注销业务。 客户账户下所有TA账户均销户或取消登记后可以解除账户绑定关系，此解约为账户层解约，解约后客户民生卡可做销卡销户处理。 1.基金购买 【业务提示】 被注销的基金账户必须没有基金份额和未到账权益。投资者提供的注销基金账户申请材料的内容应当与基金注册登记机构所记录的基金账户资料一致，如有差异，基金账户业务办理机构应当先为投资者办理变更