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客户经理工作心得体会 客户经理工作心得体会 1 客户经理制是指以“客户需求 为中心”，以客户经理为先导，以业务受理快捷方便为前提， 以后台支撑和全过程监控系统为依托，指定专人为客户提供 全方位、多层次、组合式服务的方式。在当前市场经济快速 发展的新形势下，客户经理制已成为企业建立新型市场营销 和集团客户服务体系的重要环节。要使这一环节发挥应有的 效能，必然要求企业将原先分散的营销资源和服务程序进行 集中、调配和全面整合。建立新型的服务理念、经营方针、 管理机构、业务流程、考核机制与风险监管制度。 客户经理即是伴随着随市场经济的发展而出现的新的 名词，在有的行业也称其为客户代表或客户顾问等，但其实 质都是一样的，指的都是在市场营销的活动中直接接触客 户，向客户推荐企业生产的产品，为客户提供服务的一类人 员，其担当着客户与企业两者之间桥梁与纽带的作用。但由 于不同企业提供的产品和服务不同，因此不同的企业在具体 的营销活动中所采取的经营策略也各有不同，所销售的产品 和提供的服务深度和广度也不一样，在不同的销售行业并不 是所有的客户经理都从事同样的工作。有的户经理仅提供前 期的客户开发工作而不具体为客户提供服务，而有的客户经 理则仅负责为现有客户提供服务而不开发新的客户。 不过，我们目前大多数时候所指的客户经理是既要开发 客户，又要为客户提供服务的这一类客户经理。对这一类的 客户经理他们一方面要花费大量的时间去接触和开发潜在 客户，以自己企业的品牌和优质服务去吸引客户，同时他们 又要为已开发的客户提供各种一对一的个性化服务，去巩固 客户，从而完成企业对其下的预销售目标。在我们行业的直 销客户经理就属于这类情况。 客户经理工作心得体会 2 像我们做为客户经理既是银行 与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开 场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协 调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金 融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户 的长期密切联系。 1. 客户经理的职责 (1) 联系客户 客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使” ，客户 有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地 与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及 时给予满足，为客户提供“一站式” (one-stop) 服务。 (2) 开发客户 对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜 在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义， 一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然 现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待 引导。 (3) 营销产品 根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要 求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目 标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银 行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向 客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时 向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经 理营销产品的手段主要有 : 厂为宣传金融产品，面向重点客 户宣传金融产品，市场公关和产品推销。 (4) 内部协调 客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银 行伸向客户的友好之手。因此，客户经理”握住”的每笔业 务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经 理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银 行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下 四个方面： (1) 前台业务窗口与二线业务部门之间的协调； (2) 各专业部门之间的协调； (3) 上下级部门之间的协调； (4) 经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门 工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式 进行。 2 ．客户经理的素质要求 合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调 能力，具有时间管理和团队精神的现