资产管理配置与资产管理知识分析艺术.pptx

《资产配置的艺术》;作者：戴维·达斯特;目录线索及摘要;前言：本书线索;《目标规划》摘要 第1章：根据自身需求配置投资产品。 必须要为正确的理由挑选最好的投资品种。不要错配。 第4章： 你关心的是你的钱去实现你的目标； 建议你采用“基于目标的资产配置”； 你的个人目标决定你的组合； 切不可使用长期资产来实现短期目标。 梦想需要划分为一个一个目标完成。 第6章： 要想成功建立一个投资组合， 你必须花时间了解自己及你的目标。你的梦想！ 你的长期目标是你的《宪法》，短期目标是你的《人权法》。 你是否真的为雨天做好了准备。 第11章：如果你连自己所处的环境都不知道， 那怎么开始制定一个资产配置计划呢？ 你必须拿出时间思考你身在何处去向何方。（规划） 第12章：从一开始你便需要知道你是谁？ 你想成为谁？目前真正的自己。 ;;第2章：客户要寻找的“弗兰克叔叔” （好的理财师） 1、当你面临重要人生或投资决策时，会很自然求助这样的人 ----你会听他的话、和他很好相处，当然未必同意他所有的话； 2、他会一心想着你的利益，希望看到你能在生活中有更好的发展 3、彼此之间的关系中设有一丝的嫉妒和竞争 4、各方面都游刃有余，且有一定社会经验，获得一定成功 5、使你的优点呈现，遇到困难时给予精神和感情的支持 6、让你扬长避短，激励你充分利用手中的资源，使你更上一层楼 7、会从投资的错误中学到东西，并努力避免重复过去的错误 8、帮助你打造耐心，冷静、理性的品质 9、帮你把住舵柄，朝着梦想扬帆 ;3、选择组合;第5章：处理好资产战略与战术; 4、定期检讨; 再平衡;投资组合保护; 第10章：未雨绸缪是上策—投资组合保护” 第13章：搬走投资绊脚石 ;《投资者注意事项》摘要第10章：过度自信、顽固不化、自以为是；过高估计投资风险，因可能的损失过度担心，过分看重短期结论；从众。第13章：对风险毫无意识；从众---每个人在做的事你最好不要做；让感情在决策上占了上风。记住：树长不到天上去，天也不会塌下来注：在金融超市中，选择正确的投资对象就像在没有向导的情况下成功攀登珠穆朗玛峰;资产配置; 资产配置：本质上是利用手头工具建立一个有着多种资产的投资组合，帮助你规避过高的风险和不稳定性，以实现你的目标。 是一种投资理念， 是一种投资技巧， 代表资金为你工作而不是你为资金工作， 是获得财务成功的必要条件和关键 ; 资产配置的本质和核心就是寻求非相关性， “-1”、“0”、“+1”三个数字玩转长线投资 举例2008年： 标普500总收益率为-37%， MSCI新兴市场-53.2% ， 但美国国债+20.3% ，管理期货+14.1%，黄金+ 14.1% ;二、为什么要资产配置;举例;三、资产配置的要旨;四、客户在做资产配置的步骤;五、合理的资产配置的要点; 1、根据自身生活需求配置投资产品 长期（养老金和年轻父母的子女教育金）---可配进攻组合： 如20年，不妨做大胆增值尝试， 如全部投入股票市场， 因长期看，股票所能带来的回报是最高的， 相反，再好的债券基金也是不合适的。 短期（买房买车资金或企业短时闲散资金）--可配防守组合： 如3年投资，需采取和以上不同的策略，因你要保住本金。 如做长线投资，再好的债券基金都是不合适的， 倘若用货币基金做 养老金的储蓄，那就大错特错。 而股票基金必须在其大幅增值前将其撤出。; 2、清楚每项资产的作用，能为你带来什么？ 商品、贵金属——在高通胀的环境表现活跃 政府债券——在通缩环境中更胜一筹 股票——获得参与良好经济形势，分享人类奋斗果实的机会，在明白价格波动永远是风险的情况下，获取最大收益 债券——反映利率水平，有质量和时间长短之分，时间越长波动越大 另类投资——房产、私募股权、贵金属、通胀保值债券，满足了一项特殊需求;;4、生命周期投资;5、投资组合最优化;谢谢您的参与 !