汪沉等政策性银行的合规管理.docxVIP

精选文档 精选文档 PAGE PAGE18 精选文档 PAGE ［作者：汪沉 熊之华 根源：中国乡村发现 (作者受权公布) 点击数：1016 时间：2011-6-17 录入：谢宗 汪沉等:政策性银行的合规管理 【纲要】银行管理，一定是规范管理；银行员工的行为，也一定是合规行为。但是在现实生活中，领导决议不合规，分层管理不合规，员工行为不合规的事时有发生。那么，是什么原由导 致诸多不规范的行为了呢？是人们对合规管理的必需性和重要性认识不足，操作规范明显滞后于现实需要，规范与政策、业务以及当地的本质状况脱节的问题还不一样程度地存在着，实行合规管理的内外面环境还有待进一步优化。解决了这些问题，合规管理中的一些矛盾和问题也就水到渠成了。 【要点词】银行 合规管理 增强合规文化建设，增强全员的合规意识，推动和完美合规制度建设，增强贯彻履行国家各项看管法例和看管政策的主动性，真切将现代银行风险管理系统深植于农业发展银行的合规经营管理和合规文化中是全行目前和此后一个期间的重要任务。农业发展银行是国有政策性银行其经营管理，一定是规范管理；员工的行为，也一定是合规行为。但是在现实生活中，领导决议不合规，分层管理不合规，员工行为不合规的事时有发生。致使诸多不规范行为的直接原由是人们对合规管理的必需性和重要性认识不足，操作规范明显滞后于现实需要，规范与政策、业务以及基层的本质状况脱节的问题还不一样程度地存在着，实行合规管理的内外面环境还有待进一步优 化。解决了这些问题，在合规文化指导下的合规管理也就不再成为一件难事了，政策性银行的履行力建设也就有了较坚固的基础。 一、全行一定认识到合规管理的必需性和重要性 合规管理是农业发展银行的一项基础性工作，可有些干部却对其必需性和重要性认识不 足，那是因为他们人为地将合规管理与学习和工作割裂开来了，为合规而抓合规，为管理而抓管理，明显只好收到事半功倍的成效。只有把合规文化浸透于合规管理之中，将合规管理与学习实 践科学发展观，与履行力建设，与自觉地接受外面督查，与支持新乡村建设，与自己的业务发展联系起来认识、剖析和实践，才能达到预期的目的。 1、合规管理是学习实践科学发展观的重要步骤。学习实践科学发展观能起到规范干部员工行为的作用。特别是目前，更要把合规管理与学习科学发展观密切地联合起来。要以学习实践科学发展观和履行力建设为先导，坚持脚踏实地，仔细研究拟订和实行“十二五”规划，做好开局年的起步工作；进一步明确科学发展的工作思路、工作方向和工作方法，经过完美体制系统 为科学发展观的贯彻落实创立优秀的政策制度环境。只有把合规管理提高到科学管理的高度来认识，并将合规管理与学习科学发展观融为一体，才能明确合规管理的方向，夯实经营管理的基础掀起全员参加管理的高潮，实现合规、严格、有效管理的目标。 2、合规管理是接受外面督查最最少的原则要求。银行由独家经营变为多家银行参加竞争此后，业务经营明显没有从前规范了；由官方操劳的国有银行变为半官办半民办的股份制公司以后，相应的督查拘束体制还有待进一步增强。且不说各家银行内部的管理方式正在进一步优化 外面对银行的督查和拘束也在每日增强。 目前，各专业银行最少要接受财政、银监会、人民银行 检察院、审计署、税务局、工会等部门的督查。在外面督查中，最大的特色是以罚代管。银行的 每一笔贷款都要肩负很大的风险， 在银监会的拘束下是不可以任意地拉大存贷利率差的， 可随时又 面对着被罚款的危险。银行就像唐僧肉相同，谁想要谁就能来割一块走。那些经营较好的银行尚 且能够蒙受这种折腾；经营不景气的单位，几经折腾此后，也就只有损失的份了。面对这样一种 外面环境，银行假如不从自己做起，不快速地成立起一整套与地方的管理规范接轨的制度来， 没法经营和生计下去。这绝不是耸人听闻，而是每个金融高管干部一定仔细思虑的重要问题。 、合规管理是农刊行支持新乡村建设的理智选择。农业发展银行是建设新乡村的银行 这绝不是一句空洞的口号，而一定付诸实行。在这个过程中，我们既不可以因为制度规定得太死而影响对乡村的有效投入，又不可以毫无拘束地使贷款出现新的积淀。怎样掌握好这个度呢？这就要 求我们在拟订规范的时候要联合乡村经济发展的本质和乡村工作的详细要求， 坚持脚踏实地的原 则，取出与当地经济发展相适应的信贷投入方案来， 再在这个方案的基础上去设计和完美相应的 管理规范。投入方案宜粗，管理制度宜细。在拟订投入方案时，应依据国家的宏观经济政策和农 村家产政策，从经济发展的全局出发，把合规管理成立在力促乡村经济发展的基础之上； 在拟订 管理制度时，则应充分兼备社会效益和部门利益，向合规要收效，向管理要效益。走开了乡村经 济发展这个根本，农业发展银行就成了无源之水，无本之木。自然也就更谈不上合规管理了。合 规管理能否成立在乡村经济发展的