如何做《融资商业计划书》.pdf

如何做《融资商业计划书》 融资商业计划书的全部内容可以简单地归结为一个中 心思想：就是希望私募股权基金能够投资目标企业，企业可 以为私募股权基金带去可行的投资收益回报。每个想融资的 企业在融资过程中都必须结合自己企业实际情况并围绕这 一中心思想来制作融资商业计划书。 一份完备的融资商业计划书其基本内容包括如下： （一） 融资商业计划书概要 融资商业计划书概要是私募股权基金经理人首先看到的内 容，所以它必须是浓缩了融资商业计划书主要内容的核心， 是融资商业计划书精华之所在，它必须具有让投资人有兴趣 并希望得到更多关于企业信息的吸引力。 内容简要是概要的基本特点，必须用简练而准确的语言撰写 概要，在制作时必须努力控制在２０００字左右完成概要的 编写。概要主要包括以下几项内容： 1、企业基本信息及联系方式； 2、业务经营； 3、企业概括； 4 、管理团队和管理组织情况； 5、产品的行业情况及市场； 6、融资说明； 7、财务计划与分析（包括资金用途和盈利预测） ； 8、退出机制。 （二） 企业及其未来 这一部分内容将涵盖企业大部分业务范围。私募股权基金想 了解的核心内容是企业业务的独特性，以及这一独特性对企 业未来盈利前景带来的动态影响，即私募股权基金经理人通 过对企业独特性的了解可以确信企业在整个行业竞争中具 有取胜的关键因素。企业及其未来的内容涉及范围很广，主 要包括以下各项： 1、企业的概况：指企业名称、成立时间、注册资本、实际 到位资本、其中现金、无形资产占股份比例等，注册地、企 业性质、主营业务、历史沿革、企业所处的发展阶段、股权 结构等。 2、业务性质：简要介绍企业所从事的主要业务，并对相应 的产品或服务作简要描述，从而尽可能使私募股权基金经理 人了解该企业的产品或服务。 3、业务发展历史：包括生产产品或提供服务的时间，企业 发展的重要阶段和发展过程中的重大事件。 4 、企业前景：可按时间顺序描述企业未来业务发展计划， 并指出关键的发展阶段。在这一部分，私募股权基金等投资 人一般需要了解企业未来几年的业务发展方向及其变动理 由。 如果企业预期未来业务发展需要经受许多变动因素的考验， 则应解释企业发展成功所必需的条件。 5、产品或服务独创性：企业的独特性可以表现在管理队伍 上，也可以表现在产品或服务上，还可以体现在融资结构和 融资安排上。总之，企业只有在产品或服务上具有独特性， 才有可能具有良好的盈利前景。 6、产品或服务的价格：对企业产品或服务定价策略的描述， 包括产品的价格、 价格形成基础、 成本、 利润及利润构成等。 私募股权基金需要了解产品定价是否充分考虑了所有影响 因素，包括价格的构成、在逻辑上是否为市场所接受、产品 定价是否反映竞争条件下的价格走势以及价格是否能抵御 来自市场降价方面的压力，等等。 7、顾客群特征：包括顾客特征描述、购买动机、产品的主 要买主及其购买金额和单批购买量。 8、产品市场描述：主要对产品市场作出描述。包括该行业 的销售总额和增长速度、市场占有率等，私募股权基金可以 据此掌握该企业在市场所占的份额。 9、竞争者或替代产品：主要对全部竞争产品及竞争厂家作 出描述与分析，尤其是分析这些竞争对手的市场份额、年销 售额及财务实力。 此外，还需对本企业产品所具有的优势作出分析。有些企业 由于拥有某种专利权或经营特许权，从而暂时可能没有竞争 对手，但也许会在未来的投资期限内出现更为强大的竞争公 司或替代产品，所以私募股权基金必须了解潜在的竞争者， 选择其进入市场的时间和方式。如果企业对竞争对手不甚了 解的话，则私募股权基金将谨慎评估其增长的持续性和可靠 程度。 10、营销战略：集中描述产品销售过程和分销渠道，基本环 节包括：企业销售方式、广告战略、市场渗透策略、销售障 碍、销售人员构成等。私募股权基金据此分析评价企业的市 场行销战略，了解产品从生产现场最终传到用户手中的全部 过程。 11、生产工艺：产品的制造过程及其影响因素，重点是企业 的生产能力、生产关键环节、质量控制及生产流程，并在此 基础上对企业生产成本和销售成本加以确认。 12、人力资源构成：包括企业的劳动力资源与现状，以及生 产和销售产品所需雇员的形式。主要的内容包括：雇员地域 分布，雇员文化程度，员工培训计划，工资成本、津贴和年 终分红，雇员与管理层关系，工会情况，工作时间安排，技 术