基金实验课模拟记录.pdfVIP

基金管理业务模拟报告 一、 背景介绍 股票型基金，是指 60% 以上的基金资产投资于股票的基金。 该类基金 具有高风险、高收益的特征。然而，与投资者直接投资于股票市场相比，股 票基金具有分散风险、费用较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟 是有限的，难以通过分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票基金， 投资者不仅可以分享各类股票的收益， 而且也可以通过投资于股票基金而将 风险分散于各类股票上，大大降低了投资风险。此外．投资者投资了股票基 金，还可以享受基金大额投资在成本上的相对优势，降低投资成本，提高投 资效益，获得规模效益的好处。 我们知道，自 2014 年 9 月起，中国内地股市便进入一轮又一轮的上涨 行情， A 股市场迎来了“春天”。然而这一次的狂飙来得太多突然和猛烈，相 关经济学家分析实体经济其实处于下滑通道， 过去两个季度的宏观经济表现 是自 2009 年以来最低迷的。分析 A 股的走势，不难发现涨幅较大的版块与 阶段大多是由于国家相关政策的出台引起。因此我们在构建基金的时候，需 要密切关注国家政策改革方案，结合经济现状与个股分析，尽量选择不同板 块相互相关系数较低的股票，分散风险，从而实现高于市场的收益。 二、 基金构建 1. 基金资产组合情况 精品资料 项目 金额 占总资产比例 权益投资：股票 167922 84% 现金资产 32078 16% ( 由于股票模拟账户资金为 20 万，遂将资产作如上分配 ) 2 、持股明细 序号 股票代码 股票简称 所属版块 买入股价 金额 占总资产比 1 600201 金宇集团 农业服务 77.63 23289 11,6% 2 600020 中原高速 公路铁路运输 8.50 21250 10.6% 3 600012 皖通高速 公路铁路运输 13.12 13120 6.6% 4 601318 中国平安 保险 91.46 18292 9.1% 5 300033 同花顺 计算机应用 105.50 21100 10.6% 6 000063 中兴通讯 通信设备 33.10 23170 11.6% 7 002066 瑞泰科技 建筑材料 19,82 3964 2.0% 8 600185 格力地产 房地产开发 31.93 15965 8.0% 9 603002 宏昌电子 化学制品 15.06 15060 7.5% 10 300001 特锐德 电气设备 63.56 12712 6.4% 合计 167922 84% 三、选股依据 1） 金宇集团