投资者适当性管理办法.doc

PAGE / NUMPAGES 重庆***投资管理有限公司 投资者适当性管理办法 目录 TOC \o 1-3 \h \u 21904 第一章 总则 1 32109 第二章 合格投资者的基本要求 1 9880 第三章 投资者适当性管理 2 2625 第四章 留痕管理 3 15734 第五章 内控管理 3 22075 第六章 附则 4 19951 附件1： 4 21818 客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户） 5 5840 签署日期：客户信息及风险测评问卷（适用于机构客户） 8 9119 附表：风险承受能力评分表 15 16560 风险承受力评估问卷评分标准 16 13935 1、自然人客户 16 26635 2、机构客户 16 28062 附件2： 17 21726 投资者风险承受能力初次评估结果告知函 17 8614 附件3： 19 13414 投资者风险承受能力重新评估结果告知函 19 PAGE PAGE 4 重庆***投资管理有限公司 投资者适当性管理办法 第一章 总则 第一条 为建立和健全重庆理必易投资管理有限公司（以下简称“公司”）投资者适当性管理的工作机制，有效指导适当性管理工作的具体开展，规范适当性管理的流程，正确引导投资者理性参与私募基金投资，根据《基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关规定，制定本办法。 第二条 投资者适当性管理是指公司在办理自行募集私募基金业务的过程中，根据投资者财务与收入状况、投资经验、投资目标和风险偏好、年龄等情况进行风险测评，了解其风险承受能力与偏好水平，提供适当的产品和服务，并进一步加强对投资者分类管理、持续服务、投资者风险教育和交易行为监控等工作。 第三条 公司开展私募基金服务，应当秉承诚实信用、勤勉尽责原则，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。 第二章 合格投资者的基本要求 第四条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： （一）净资产不低于1000万元的单位； （二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 第五条 下列投资者视为合格投资者： （一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社 会公益基金； （二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划； （三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业 人员； （四）中国证监会规定的其他投资者。 以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，公司应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，符合本条第（一）、（二）、（四）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。 第三章 投资者适当性管理 第六条 投资者风险承受能力评估 （一）公司要求将个人投资者和机构投资者予以区分，分别制定了《客户信息及风险测评问卷》（以下简称《风险问卷》）（附件一）。 （二）通过综合评估投资者“财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验、投资目标和风险偏好、年龄”等情况，将客户划分为积极型、稳健型、保守型三类。 （三）在对客户风险承受能力进行初次评估后，公司应当通过《客户风险承受能力初次评估结果告知函》（附件二）告知客户，客户提供的信息发生重大变化的，应当及时告知公司。对于重点客户，公司应主动跟踪客户提供的信息是否发生重大变化。公司应当及时更新客户发生重大变化的信息，并重新评估其风险承受能力，必要时调整其风险承受能力等级。 （四）公司重新评估、调整客户风险承受能力等级的，应当将《客户风险承受能力重新评估结果告知函》（附件三）交客户签署确认，并以书面方式记载留存。 （五）客户风险后续评估每两年开展一次。 客户办理新业务时，公司应主动提醒客户重新填写《风险问卷》。 第七条 适当性管理 （一）公司应指导客户充分了解各项业务的具体内容、业务特征、风险特性、营销卖点及适销人群。 （二）公司应根据客户的风险承受能力等级、私募基金的投资期限、投资品种及风险等级，向客户推荐或销售适当的产品，应当符合以下要求： 1、投资期限和品种符合客户的投资目标； 2、风险等级符合客户的风险承受能力等级； 3、客户签署风险揭示书，确认已充分理解私募基金的风险。 （三）公司应当明确告知客户，履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低私募基金的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任