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xx 下半年银行中级考试法律法规章节练习 出guo银行专业资格考试栏目为考生分享关于 xx下半年银行中 级考试法律法规章节练习试题及答案， 不管你是正在备考从业资格证 书的考生还是已经取得证书即将步入银行工作的， 都希望能有所帮助。 欢迎考生们前来参阅。 、上海证券交易所于 () 成立。 A.1990 年 B.1991 年 C.1993 年 D.1995 年 正确答案是： A， 解析：上海证券交易所于 1990 年 12 月 29 日开业。 、发行市场和流通市场的主要区别是 ( ) 。 金融工具交割日期不同 融资方式不同 交易的阶段不同 交易工具类型不同 正确答案是： C， 解析：按金融工具交易的阶段划分为：发行市场和流通市场。 、 由中国境内注册的公司发行、 直接在美国纽约上市的股票是 () 。 A.A 股 TOC \o 1-5 \h \z B.B 股 C.H 股 D.N 股 正确答案是： D， 解析： A 股是以人民币标明面值、以人民币认购和惊喜交易， 供国内投资者买卖的股票 ; B 股又称为人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认 购和进行交易，专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖 的股票 ; H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的 股票 ; N 股是指由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的 股票。 、 中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前提下， 进行证券 () 集中管理 分业管理 自律管理 混合管理 正确答案是： C， 解析：中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前 提下，进行证券自律管理。 5 、根据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构是指在 * 境内设立的 ( ) 。 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行 商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司 商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司 商业银行、证券公司、保险公司、信托公司 正确答案是： A， 解析： 银行业金融机构是指在 * 境内设立的商业银行、 城市信 用合作社、农村信用合作社、政策性银行。 6 、中国人民银行的职责有 () 管理地方财政局工作 指定和执行货币政策 防范和化解金融风险 监督管理金融市场 维护金融稳定 正确答案是： B,C,D,E ， 解析：BCDE匀为中国人民银行的职能。 7 、以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融 机构 ?( ) 中国人民银行 中国银行业协会 北方期货公司 D. 国家开发银行 E. 广州市农村信用合作联社 正确答案是： D,E， 解析：银行业金融机构是指在国内设立的商业银行、城市信用 合作社、 农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 、与普通股票相比，优先股票的特点在于 () 。 优先股的股息与公司的盈利状况无关 优先股的红利随公司盈利的多少而增减 优先股根据事先确定的股息率优先取得股息 股东一般没有参与公司决策的表决权 公司解散时，可以优先得到分配的剩余资产 正确答案是： A,C,D,E ， 解析：股票的分类的内容，按股票所代表的股东权利划分，股 票分为普通股和优先股。普通股的红利随公司盈利的多少而增减。 、 金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量 的变化可以影响经济的发展规模和速度。 正确 错误 正确答案是： B， 解析：金融市场的经济调节功能既表现在借助货币资金供应总 量的变化影响经济的发展规模和速度， 又表现在借助货币资金的流动 和配置可以影响经济结构和布局，还表现在借助利率、汇率、金融资 产价格变动促进 * 效益的提高。 、基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客 户资产管理业务和投资咨询业务。 正确 错误 正确答案是： A， 解析 : 基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、 特定客 户资产管理业务和投资咨询业务。 内容仅供参考