客户征信信息管理制度.docx

客 户征 信信 息管 理制 度 word 客户征信信息管理制度 第 1 章 总则 第 1条 为防止客户征信信息泄露，确保信息完整和安全，科学、高效地保 管和利用客户征信信息，特制定本制度。 第 2 条 本制度适用于客户征信信息相关人员的工作。 第 2 章 客户征信信息归档 第 3 条 客户开发专员每发展、接触一个新客户，均应及时在客户征信信息 专员处建立客户档案，客户档案应标准化、规范化。 第 4 条 客户征信信息专员负责企业所有客户征信信息、客户征信信息报表 的发送、收集、汇总、整理。 第 5 条 为方便查找，应为客户档案设置索引。 第 6 条 客户档案按风险控制部的要求分类摆放，按从左至右、自上而下的 顺序排列。 第 7 条 客户征信信息的载体（包括纸张、软件等）应选用质量好、便于长 期保管的材料。信息书写应选用耐久性强、不易褪色的材料，如碳素墨水或蓝 黑墨水，避免使用圆珠笔、铅笔等。 第 3 章 客户征信信息报告 第 8 条 客户征信信息专员对客户征信信息进行分析、整理，编制客户征信 信息报告。 2 word 第 9 条 其他部门若因工作需要，要求客户征信信息专员提供有关客户征信 信息资料及定期统计报告的，须经风险控制部经理的审查同意，并经总经理批 准。 第 10 条 客户征信信息报告如有个别项需要修改时，应报总经理批准，由 风险控制部备案，不必再办理审批手续。 第 11条 客户征信信息专员编制的各种客户征信信息资料报告必须根据实 际业务工作需要，统一印刷、保管及发放。 第 12 条 为确保客户征信信息报告中数据资料的正确性，客户征信信息主 管、风险控制部经理应对上报或分发的报告进行认真审查。 第 4 章 客户档案的检查 第 13 条 每半年对客户征信档案的保管状况进行一次全面检查，做好检查 记录。 第 14 条 发现客户征信档案字迹变色或材料破损要及时修复。 第 15 条 定期检查客户征信档案的保管环境，防潮、防霉等工作一定要做 好。 第 5 章 客户征信信息的使用 第 16 条 建立客户征信信息档案查阅权限制度，未经许可，任何人不得随 意查阅客户征信信息档案。 第 17 条 查阅客户征信信息档案的具体规定如下。 1. 由申请查阅者提交查阅申请，在申请中写明查阅的对象、目的、理由、 查阅人概况等情况。 2. 由申请查阅者所在单位（部门）盖章，负责人签字。 3 word 3. 由风险控制部对查阅申请进行审核，若理由充分、手续齐全，则予以批 准。 第 18 条 客户征信信息资料安全的具体规定如下。 1. 任何处室和个人不得以任何借口分散保管客户征信资料和将客户征信资 料据为己有。 2. 借阅者提交借阅申请，内容与查阅申请相似。 3. 借阅申请由借阅者所在单位（部门）盖章，负责人签字。 4. 风险控制部门对借阅申请进行审核、批准。 第 6 章 客户征信信息的保密 第 19 条 风险控制部各级管理人员和征信信息管理人员要相互配合，自觉 遵守客户征信信息保密制度。 第 20 条 凡属“机密”、“绝密”的客户资料，登记造册时，必须在检索工具备 注栏写上“机密”、“绝密”字样，必须单独存放、专人管理，其他人员未经许可不 得查阅。 第 21条 各类重要的文件、资料必须采取以下保密措施。 1. 非经总经理、客户征信信息主管或风险控制部门经理批准，不得复制和 摘抄。 2. 其收发、传递和外出携带由指定人员负责，并采取必要的安全措施。 第 22 条 企业相关人员在对外交往与合作中如果需要提供客户资料时，应 事先获得客户征信信息主管和风险控制部经理的批准。 第 23 条 对保管期满，失去保存价值的客户征信资料要按规定销毁，不得 当作废纸出售。 4 word 第 24 条 客户征信信息管理遵循“三不准”规定，其具体内容如下。 1. 不准在私人交往中泄露客户征信信息。 2. 不准在公共场所谈论客户征信信息。 3. 不准在普通电话、明码电报和私人通信中泄露客户征信信息。 第 25 条 企业工作人员发现客户征信信息已经泄露或者可能泄露时，应当 立即采取补救措施，并及时报告客户征信信息主管及风险控制部经理。相关人 员接到报告后，应立即处理。 第 7 章 附则 第 26 条 本制度由风险控制部负责解释、修订和补充。 第 27 条 本制度呈报总经理审批后，自颁布之日起执行。 5