2022年基金从业资格考试下册.pdfVIP

第一节 基金募集与认购 一、基金募集概念 基金募集是指基金管理公司依照关于规定向中华人民共和国证监会提交募集申请文献、发 售基金份额、募集基金行为。基金募集普通要通过申请、注册、发售、基金合同生效等四 个环节。 二、基金申请、注册、发售、核准生效流程 (一)基金募集申请 基金管理人进行基金募集,必要根据《证券投资基金法》关于规定, 向中华人民共和国证监会 提交有关文献, 申请募集基金应提交重要文献涉及: (1)基金募集申请报告 (2)基金合同草案 (3)基金托管合同草案 (4)募集阐明书草案 申请期间申请材料设计事项发生重大变化,基金管理人应当自变化之日起五个工作日内向中 华人民共和国证监会提交更新材料。 (二)基金募集申请注册 1、对常规基金产品,按照简易程序注册,注册审查时间原则上不超过 20 个工作日; 2、对其她产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过 6 个月 走简易程序产品涉及如下: (1)常规股票基金 (2)混合基金 (3)债券基金 (4)指数基金 (5)货币基金 (6)发起式基金 (7)合规境内机构投资者基金 (8)理财基金 (9)交易型指数基金及其联接基金 (三)基金份额发售 1、基金管理人应当自收到核准文献之日起 6 个月内进行基金份额发售。 2、超过 6 个月开始募集,原注册事项未发生实质性变化,应当报国务院证券监督管理机构备 案 3、基金募集期限自基金份额发售之日起计算,募集期限普通不得超过 3 个月 (四)基金合同生效 1、封闭式基金:达到核准规模 80%,人数不少于 200 人 2、开放式基金:份额不少于 2 亿份,人数不少于 200 人 3、发起式基金:基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高档管 理人员或者基金经理等人员资金认购基金金额不少于 1000 万元人民币,且持有期限不少于 3 年;合同生效 3 年后来,若基金资产净值低于 2 亿元,基金合同自动终结。 4 、基金募集失败,基金管理人应当承担如下责任: (1) 以固有财产承担因募集行为而产生债务和费用 (2)在基金募集期限届满后 30 日返还投资者已缴纳款项,并加计银行同期存款利息 三、基金认购概念 (一)开放式基金 1、认购环节: (1)认购:填写认购申请表、按销售机构规定全额缴款、已受理认购申请不得撤销 (2)确认:T 日提交申请,T+2 日查询认购申请受理状况;如认购申请无效,资金退回 2、认购方式 认购申请时,按金额认购,结束后再将金额换算成投资人应得基金份额 3、收费模式 前端收费:在认购基金份额时支付认购费用 后端收费:在赎回基金份额时支付认购费用 4 、认购费率 股票基金:前端普通不超过 1.5%,后端持有期限越长越低 债券基金:收取认购费,普通不超过 1%,一类不收取认购费,成立后收取销售服务费 货币市场基金:普通不收取认购费 5、认购费用和份额 净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 (二)封闭式基金 (一)发售方式 网上发售:证券营业部向公众发售基金份额 网下发售:通过基金管理人指定营业网点和承销商指定账户, 向机构或者个人投资者发售基金 份额 (二)认购价格 按 1 元认购,外加券商自行按认购费率收取认购费 (三)认购程序 1、开立沪深证券账户或沪深基金账户及资金账户 2、在资金账户里存入足够资金 3、以“份额”为单位提交认购申请 四、各类基金认购方式和程序 (一)ETF 份额认购 认购方式:场内钞票认购、场外钞票认购、证券认购 认购开户: (1)场内钞票认购:具备沪深证券账户 (2)场外钞票认购:具备开放式基金账户或沪深证券账户 (3)证券认购:沪深 A 股证券账户 (二)LOF 份额认购 认购方式: (1)场外认购:注册登记在中证登开放式基金注册登记系统 (2)场内认购:注册登记在中证登证券登记结算系统 开户: (1)场内认购:深交所人民币普通账户或证券投资基金账户 (2)场外认购:中证登深交所开放式基金账户 (三)QDII 基金份额认购特点 (1)基金管理人 1、必要具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 2、可以依照产品特点拟定 QDII 基金份额面值大小 (2)计价货币 人民币、美金或其她外汇货币 (四)分级基金份额认购 1、募集方式 合并募集:投资者以母基金代码进行认购;募集完毕后,场外募集基本份额不进行拆分,场内募 集基本份额自动分拆成子份额。