2022年基金从业资格考试上册.pdfVIP

第一章 金融、资产管理与投资基金 第二章 第一节 金融市场与资产管理行业 一、 居民理财与金融关系 1、当代居民经济生活中寻常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了当代金融供 求重要构成某些; 2 、理财,是对财务进行管理, 以实现保值、增值; 3、当前,居民理财方式重要有货币储蓄和投资两种 4 、股票、债券、基金等金融工作是最常用和普通投资产品。 二、 金融市场分类 分类方式分为:交易工具期限、交易标物、交割期限 1、交易工具期限: （1） 货币市场:融通 1 年以内短期资金场合; （2 ） 资我市场:广义分为银行中长期存贷款市场、有价证券市场;狭义分为中长期债券市 场和股票市场。 2 、交易标物: （1） 票据市场:属于货币市场重要构成某些,按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场; （2 ） 证券市场:股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通市场。 （3 ） 衍生工具市场:远期合约、期货合约、期权合约、互换合同。 （4 ） 外汇市场 （5 ） 黄金市场 3、交割期限: （1） 现货市场:交易达到后在两个交易日进行交割 （2 ） 期货市场:商定在某一特定期间后进行交割,合同成交和标交割是分割 三、 金融市场构成要素 1、市场参加者 政府、中央银行、金融机构、个人和公司居民 金融机构:(1)最重要中介机构,是储蓄转化成投资重要渠道 (2)在金融市场上充当资金供应者、需求者、中间人。 2 、金融工具 3、金融交易组织方式 （1） 有固定场合组织、有制度、集中进行交易方式,如交易所交易方式; （2 ） 各金融机构柜台上买卖双方进行面议、分散交易方式,如柜台交易方式; （3 ） 电信网络交易方式。 四、 金融资产概念 金融资产是代表将来收益和资产合法规定权凭证,标示了明确价值,表白了交易双方所有权 关系和债权关系。普通分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。 1、债权类金融资产:票据、债券等契约性投资工具 2 、股权类金融资产:股票为主 五、 资产管理概念 金融机构受投资者委托,为实现投资者特定目的和利益,进行证券和其她金融产品投资并提供 金融资产管理服务,并收取费用行为。 六、 资产管理特点 （1） 从参加方来看,资产管理涉及委托方和受托方,委托方为投资者,受托方为资产管理者, 资产管理人依照投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务; （2 ） 从受托资产来看,重要是货币等金融资产普通不涉及固定资产等实物资产; （3 ） 从管理方式来看,资产管理重要通过银行存款、证券、期货、基金、保险或实体公 司股权等资产实现增值。 七、 资产管理行业作用 （1） 资产管理行业可觉得市场经济体系有效配备资源,使有限资源配备到有效率产品和 服务部门,提高整个社会经济效率和生产服务水平; （2 ） 通过资产管理行业专业管理活动,可以协助投资人收集、解决各种和投资关于宏 观、微观信息,提供各类投资机会,协助投资者进行投资决策,并提供决策最佳执行服 务,使投资融资更加便利; （3 ） 资产管理行业创造出十分广泛投资产品和服务,满足投资者各种投资需求,使资金需 求方和提供方可以便利连接起来; （4 ） 资产管理行业还能对金融资产合理定价,给金融市场提供流动性,减少交易成本,使金 融市场更加健康有效,最后有助于一国经济发展。 八、 资产管理行业范畴 广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业。 重要分为银行、保险和专业资产管理公司三类 九、 国内资产管理业状况 在国内,老式资产管理行业重要是基金管理公司和信托公司 （1） 基金管理公司及子公司:公募基金和各类非公募资产管理筹划; （2 ） 私募机构:私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等; （3 ） 信托公司:集合资金信托 （4 ） 证券公司及其资管子公司:集合资产管理筹划、定向资产管理筹划 （5 ） 期货公司:期货资产管理业务 （6 ） 保险资产管理公司:公司年金、保险资产管理筹划、第三方保险资产管理筹划、投 资联结保险账户管理 （7 ） 商业银行:银行理财产品(除资产池业务和贷款通道业务) 截至 3 月底: 一、基金管理公司 96 家,合资 46 家, 内资50 家,获得公募基金管理资格证券公