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2020 信贷自查报告 3 篇 2020 信贷自查报告 3 篇 为贯彻落实 xx 年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我 行信贷人员积极开展学习讨论， 充分了解了本次专项治理工作的重要 意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认 识违反规章制度和操作规程的危害性， 并根据自身情况展开自查。 现 将自查情况汇报如下： 一、 自查情况与总体评价 1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不 为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。 2、不 计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。 3、 能够加强自身爱岗敬业意识的培养， 进一步增强服务意识， 做到干一 行、爱一行、专一行，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我 批评，做一名合格的信贷人员。 2、恪守规章制度 能够按照国家金融法令， 有关法规制度和我行信贷管理条例， 具 体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员八不准和十严禁。 在办理 信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违 规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽 可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防 控不良。 二、 自查发现存在的问题 2020 信贷自查报告 3 篇 1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信 贷员均为新培训上岗员工， 实践经验不足， 在信贷业务的发展和产品 的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。 2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。 3、工作缺乏创新，按部就班 ;许多工作只是照着别人学，不去钻 研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。 三、 案例分析 1、 我行自查为 xx，自发放贷款以来， 客户还款意愿良好且还款 正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟 风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款， 无违规操作行为。 2、 经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。 3、 信贷员整理档案过程中由于马虎粗心， 同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。 自查出的问题已按要求及时整改， 做到档案的规范、 整洁。在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。 四、 下一步改进措施和有关建议 在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。 2020 信贷自查报告 3 篇 今后的努力方向。 一是始终坚持抓信贷业务学习， 不断为自己充电。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力， 警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。银行信贷自查报告 银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员； 而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。 月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。 稽核部的经办人员加了三天班， 把该行所调查的 5 家分支行的情况进行了汇总。 此次稽核调查的是自以来发生的公司授信业务， 包括贷款、票据、国内信用证等。 月 10 日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在开展内部审计； 另一家大行上海分行人士称， 该行内部的风险排查工作已于 8 月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、 票据业务等方面。 通过自查风暴， 潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。 如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在：授后管理工作不到位、资金流向监控存在不足、 对贸易背景真实性审查不够严格、 会计核算不规范等。 而稽核结论中提出的两大关注事项： 一则是关注委托开票业务的合规性，二则是项目资本金落实到位。 2020 信贷自查报告 3 篇 各行都面临着共同的难题如何在审计署到来之前， 把有瑕疵的贷 款落实到位。 月底，一家大行信贷人员透露，他所做的工作中有一项就是，规范借款企业的股东借款问题， 如果借款企业用股东借款来补充项目资本金的缺口，都需要重新来过，退回股东借款，重新落实项目资本金。 过桥项目资本金迷离 银行自查锁定的均为关键环节。 月以来，部分中小银行上海分行纷纷开展与案件防控相关的风险排查工作。其中，一家股份制银行将单位账户、员工行为、票据业务列为重点排查对象； 另一家上市中小银行的排查内容则包括公司条线授信真实性检查、重点客户 走访、