2022年金融法规期末考试资料.pdfVIP

《金融法规》 案例分析 (20分) 1、1993 年 2 月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区房地产项目,并成立项 目公司,因该行付行长兼任房地产公司付董事长,商业银行向该项目公司投资 1 亿元人民币。同 年 6 月房地产开发公司以该公司房地产作抵押,向商业银行提出贷款申请,商业银行经审核后,向 其发放了 2 亿元抵押贷款。该行当月资本余额为 17.9 亿元人民币。1994 年 7 月房地产开发公 司因经营亏损濒临破产,商业银行贷款已无法收回。1994 年终该商业银行被人民银行决定接 管。 请问: (1)商业银行能否向项目公司投资?为什么? (2)商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款?为什么? (3)商业银行向房地产开发公司发放 2 亿元人民币贷款与否合法?为什么? (4)人民银行对该商业银行接管决定与否对的?为什么? 2、1998 年 3 月 3 日,公民廖某为做一笔业务,向甲借款 12 万,期限为一年,甲规定廖某提供 担保,廖某请 A 公司提供担保,A 公司表达用一份购销合同作抵押担保。该购销合同载明:A公司 售予 X 商店一批货品,价值 8 万元,X 商店应于 1999 年 2 月 5 日前付清所有价款给A 公司。甲于 是与廖某订立了以该购销合同为标抵押合同。但甲规定廖某继续提供担保,后廖某又请 B 公司公 关部出具了 4 万元担保书。 1999 年 3 月 3 日,廖某还款期限已到,但因业务受挫,无力清偿借款。甲向 A 公司实行抵押 权,但 X 商店尚未清偿 A 公司货款,A 公司也因经营不善,处在破产清算中。后 X 商店所欠货款被 追回,但 A 公司清算组织回绝甲行使优先受偿权。 甲又规定B 公司公关部偿还其所担保 4 万元债务。但公关部以为自己是 B 公司一种分支机 构,没有独立财产权,没有偿付能力,让甲找 B 公司。B 公司以为公关部是以自己名义而不是以 B 公司名义设立担保,因而回绝廖某规定。 问:(1)廖某与 A 公司之间与否形成担保关系?请阐明理由。 (2) 甲对A 公司债权与否有优先受偿效力?请阐明理由。 (3) 甲与B 公司公关部担保合同与否有效?请阐明理由。 3、某市甲信托投资公司在与乙公司订立信托合同中商定,由甲公司负责将乙公司自有闲余 资金 3000 万元用于投资,期限四年。在甲公司对该笔资金运营过程中发生了如下事件:(一)甲信 托投资公司主管部门在年度检查中,发现该公司将乙公司信托资金存储在自己资金账户上进行管 理,且未单独立账。 (二)在该笔资金用于投资两年后,乙公司得到了丰厚回报,甲信托投资公司提 出自下一年度起要按投资回报三成分享收益。(三)第四年头上,甲信托投资公司因业务繁忙,无 暇专顾,委托丙信托投资公司管理营运乙公司信托资金中 800 万元,后者因管理不慎,导致了 300 万元损失。请问: (1) 甲信托投资公司对乙公司信托财产在账目设立管理上存在什么问题? (2) 甲信托投资公司能否规定与乙公司按投资回报三成分享收益?为什么?(3)甲信托投资公 司将 800 万元信托资金委托丙信托投资公司管理营运营为与否恰当?为什么?导致 300 万元损失 由谁承担? 4、甲公司为上市公司,为筹集资金而发行新股。新股上市后,有股东发现,公司将所募集资 金用于建造办公大楼,而招股阐明书中列明所募集资金用途是更新设备,因而反映到董事会。董 事会以为,所募资金用途变更已由董事会做出决策,且已经监事会和上级主观部门批准,是合法有 效。 你以为甲公司行为与否违法?为什么?该行为对公司股票发行有何影响?公司股东如何维护自 己权益? 5、刘某为甲公司董事。甲公司与乙公司订立一购销合同,甲公司在预先支付了数额巨大货 款后得知,乙公司已经严重亏损,资不抵债,没有任何履约能力,且甲公司预付款已被本地银行划 走抵充银行欠款。 刘某得知这一消息,以为本次公司损失巨大,必然会影响我司股票价格。她一方面将自己手 中我司股票抛售,还建议朋友王某等人也抛出该股票。 半月后,甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会发布,消息一出,甲公司股价跌落50%。 问:(1)刘某行为是什么违法行为? (2)国内法律规定该违法行为主体涉及哪些人? (3)根据《证券法》,应对刘某如何解决? 6、1998 年 5 月,甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团队保险,