2022年银行从业考试公共基础重点.pdfVIP

公共基本重点 1.中华人民共和国银行体系:中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机 构。 ①中央银行:中华人民共和国人民银行; ②监管机构:银监 ; ③自律组织:中华人民共和国银行业协 ; ④银行业金融机构:政策性银行(国开行、口行、农发行)、大型商业银行(工农中 建交)、中小型商业银行(股份制商业银行和都市商业银行)、农村金融机构(农村 信用社、农村商业银行、农村合伙银行、村镇银行与农村资金互助社),以及中华 人民共和国邮政储蓄银行和外资银行。 ⑤银监会监管非银行金融机构:金融资产管理公司、信托公司、公司集团财务公 司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公 司。 2.中华人民共和国人民银行: ①1948 成立; ②1984 转移某些职能给工行,专门行使央行职能; ③1995 人大通过《银行法》; ④转移监管银行业金融机构职能给银监 ; ⑤职能:定货币政策、防化金融风险、维护金融稳定; ⑥职责:定货币政策,发行人民币,监管银行间同业拆借市场、债券市场、外汇市 场、黄金市场,管理经营国家外汇储备、黄金储备,经理国库,维护支付清算系统 运营,布置反洗钱,负责金融记录等。 3.银监会: ①成立; ②.12 通过《银行业监督管理法》; ③职责:发布监管规章和规则,审查批准金融机构设立等,对金融机构高管实行任 职资格管理,制定审慎经营规则,非现场监管,现场检查,并表监督管理,制定突发事 件处置预案,编制和发布金融机构记录数据、报表等; ④监管理念:管法人、管风险、管内控、提高透明度; ⑤监管目的:增进银行业合法、稳健运营,维护公众对银行业信心; ⑥详细监管目的:保护存款人合法权益,维护公众信心,增进公众风险辨认能力,减 少金融犯罪,维护金融稳定; ⑦监管办法:遵循 “精确分类-提足拨备-充分核销-做实利润-资本充分”持续监 管思路,实行审慎有效监管; ⑧监管办法:市场准入(机构、业务和高档管理人员),非现场监管,现场检查,监管 谈话,信息披露监管。 4.中华人民共和国银行业协会: ①成立,非营利社会团队; ②其主管单位是银监 ; ③截至.11,共有 168 家会员单位和 2 家观测员单位,会员单位涉及政策性银行、 国有商业银行、股份制商业银行、都市商业银行、资产管理公司、中债登、中 华人民共和国邮储银行、农村商业银行、农村合伙银行、农村信用社联合社、 外资银行、各省银行业协会、金融租赁公司、货币经纪公司、汽车金融公司等, 观测员单位为中华人民共和国银联股份有限公司和农信银资金清算中心; ④最高权力机构是会员大 ,执行机构是理事 ,设监事 ;截至.12,设立 16 个专 业委员会。 5.银行业金融机构: ①1994 成立国开行、口行、农发行; ②工农中建交并称为 “国有及国有控股大型商业银行”或 “五大行 ”,工行 1984 正式成立、改制为股份制、香港和上海上市,农行 1979 恢复、 1996 向国 有独资转变、改制为股份制、上海和香港上市,中行 1912 成立、 1994 成为国 有独资商业银行、改制为股份制、香港和上海上市,建行 1954 成立、曾从属财 政部、改制为股份制、香港上市,交行 1987 重建、中华人民共和国第一家股份 制商业银行、香港上市、上海上市; ③中小商业银行:股份制和都市商业,股份制有 12 家(中信、招商、平安、广发、 兴业、光大、华夏、浦发、民生、恒丰、浙商、渤海),都市商业银行:1979 第一 家在河南驻马店市成立; ④农村金融机构:新中华人民共和国成立初期即有农村信用社,第一家农村商业银 行在张家港市成立,第一家农村合伙银行在宁波成立,底银监会放宽准入条件、积 极哺育发展村镇银行和农村资金互助社; ⑤中华人民共和国邮政储蓄银行:成立,改制成股份有限公司; ⑥外资银行:外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行统称为外资银行营业 性机构; ⑦非银行金融机构:金融资产管理公司——1997 成立四大资管公司 (信达、长 城、东方、华融),1979 成立第一家信托公司——中华人民共和国国际信托投资 公司,实行《公司集团财务公司管理办法》,实行《金融租赁公司管理办法》,实 行《汽车金融公司管理办法》,实行《货币经纪公司试点管理办法