2022年银行从业资格风险管理习题集.pdfVIP

银行从业资格《风险管理》精选习题集 (三) 一、单项选取题。如下各小题所给出四个选项中。只有一项符合题目规定.请选取相应选项,不 选、错选均不得分。 (共 90 题。每题 0.5 分,共 45 分) 　　1.普通状况下,导致商业银行破产倒闭直接原凶是( )。 　　A.违约风险 　　B.市场风险 　　C.操作风险 　　D.流动性风险 　　2. 《巴塞尔新资本合同》只对( )定义做了一种尝试性规定:“涉及但不限于因监管办法和解 决民商事争议而支付罚款、罚金或者惩罚性补偿所导致风险敞口。” 　　A.名誉风险 　　B.国家风险. 　　C.法律风险 　　D.流动性风险 　　3.下列属于客户评级专家判断法是( )。 　　A.5Cs 系统 　　B.5Ps 系统 　　C.CAMELs 系统 　　D.以上都是 　　4.下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额是( )。 　　A.经济和市场状况较大变动 　　B.新监管机构建议 　　C.年度进行业务筹划和预算 　　D.授信集中度限额变化 　　5.健全风险管理体系具备功能不涉及 ( )。 　　A. 自觉管理 　　B.系统管理 　　C.微观管理 　　D.非系统管理 　　6.与市场风险和信用风险相比,商业银行操作风险具备( )。 　　A.特殊性、非营利性 　　B.普遍性、非营利性 　　C.特殊性、营利性 　　D.普遍性、营利性 　　7.将许多类似但不会同步发生风险集中起来考虑,从而使这一组合中发生风险损失某些可以 得到其她未发生损失某些补偿,属于 ( )风险管理方式。 　　A.风险对冲 　　B.风险转移 　　C.风险规避 　　D.风险分散 　　8.下列关于健康有效合规管理文化,说法错误是( )。 　　A.要树立对的合规管理观念 　　B.要加强管理层驱动作用 　　C.要充分发挥信息系统作用 　　D 要创立学习型组织 　　9.( )是风险文化中最重要、最高层次因素。 　　A.风险管理办法 　　B.风险管理理念 　　C.风险管理制度 　　D.风险管理系统 　　10.银行风险管理部门构造普通有分散型和集中型两种,下列不属于商业银行分散型风险管 理部门构造缺陷分析是( )。 　　A.难以绝对控制商业银行敏感信息 　　B.商业银行无法形成长期核心竞争力 　　C.不利于商业银行形成强大定价能力 　　D.将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商 　　11.下列关于商业银行业务外包阐述,不对的是( )。 　　A.商业银行经营管理中诸多操作或服务都可以外包,但某些核心过程和核心业务等不应外包 出去 　　B.通过业务外包,商业银行也把相应风险承担者转移给了外包商,商业银行从此不必对外包 业务负任何直接或间接责任 　　C.虽然业务可以外包,但是对于外包业务也许不良后果,商业银行依然需要承担责任 　　D.进行外包时,商业银行必要对外包业务风险进行管理 　　12.战略风险类型涉及( )。 　　A.品牌风险 　　B.竞争对手风险 　　C.客户风险 　　D.以上全对 　　13.商业银行一种完整风险监测指标体系,涉及风险水平类指标、风险迁徙类指标和 ( )。 　　A.流动性风险指标 　　B.信用风险指标 　　C.风险抵补类指标 　　D.操作风险指标 　　14.银行风险管理部门和风险管理委员会关系不涉及 ( )。 　　A.从属 　　B.独立 　　C.支持 　　D.不能混淆 　　15.( )是商业银行寻常工作一种重要某些,每个业务都要建立控制办法,分清责任范嗣,并接 受仔细、独立监控。 　　A.外部控制环境 　　B.风险辨认与评估 　　C.内部控制办法 　　D.监督、评价与纠正 　　16.在实际操作中,如下( )是商业银行在真正需要资金时普通选取融资方式。 　　A.出售流动资产 　　B.同业拆入 　　C.收回贷款 　　D.长期在总资产中保存相称规模流动性资产 　　17.某公司销售收入为 20 亿元人民币,销售净利率为 15%,初所有者权益为 28 亿元人民币,末 所有者权益为 36 亿元人民币.则该公司净资产收益率为( )。 　　A.9.4% 　　D.5.2% 　　C.9.2% 　　D.8.4% 　　18.交易/定价错误属于操作风险内部流程类因素,它是指在交易过程中,( )。 　　A.市场价格发生重大变化引起定价差别 　　B.与市场上同类金融产品定价有很大差别 　　C.由于产品成本增长,浮现定价困难 　　D.未遵循操作规定,使交易和定价产生了错误 　　19.在商业银行经营外部事件中,( )风险是给商业银行导致损失最大、发生次