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银行业反洗钱操作实务与案例
自测习题部分
目录
1.反洗钱内部控制 1
1.1.认识反洗钱内部控制1
1.1.1.反洗钱内部制度的含义1
1.1.2.反洗钱内部控制的意义和目标2
1.1.3.建立反洗钱内控机制的基本原则3
1.2.反洗钱内部控制建设3
1.2.1.反洗钱内控制度建设的基本要求3
1.2.2.反洗钱内控制度体系的主要内容4
2.客户身份识别6
2.1.客户身份识别基础知识6
2.1.1.客户身份识别的重要性6
2.1.2.客户身份识别的基本要求7
2.2.业务关系建立环节如何识别客户身份8
2.2.1.业务关系建立环节如何识别客户身份8
2.2.2.一次性金融服务如何识别客户身份10
2.2.3.建立对公人民币存款类业务关系如何识别客户身份13
2.2.4.建立对公外汇存款类业务关系如何识别客户身份17
2.2.5.建立个人存款业务关系如何识别客户身份20
2.3.业务关系存续期间如何持续识别客户身份22
2.3.1.持续识别客户身份基础知识22
2.3.2.对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份24
2.3.3.对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份24
2.3.4.个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份26
2.3.5.个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份26
2.3.6.人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份27
2.3.7.外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身份28
2.4.业务关系终止环节如何识别客户身份29
2.4.1.终止对公账户存款类业务关系如何识别客户身份29
2.4.2.终止个人账户存款类业务关系如何识别客户身份31
2.4.3.终止贷款类业务环节如何识别客户身份32
2.5.客户洗钱风险分类管理34
2.5.1.如何理解客户洗钱风险分类管理34
2.5.2.客户洗钱风险等级分类的原则35
2.5.3.客户洗钱风险等级分类的参考因素36
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2.5.4.客户洗钱风险评估与等级确定38
2.5.5.分类风险控制措施38
2.6.客户身份资料与交易记录保存40
2.6.1.客户身份资料与交易记录保存的基本要求40
2.6.2.客户身份资料与交易记录保存的具体措施41
3.大额和可疑交易识别41
3.1.大额交易和可疑交易识别与报告41
3.1.1.交易报告制度基础知识41
3.1.2.大额交易报告的内容、程序与标准44
3.1.3.可疑交易报告的内容、程序与标准47
3.1.4.可疑交易分类与识别技巧51
3.2.反恐怖融资56
3.2.1.我国关于恐怖融资的界定56
3.2.2.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准57
3.2.3.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征58
3.2.4.如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易60
3.2.5.涉恐黑管理60
4.反洗钱现场检查和反洗钱调查 61
4.1.配合开展反洗钱现场检查61
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