第三章货币法律制度.pptVIP

2、培植阶段(离析阶段：离析就是指消除黑钱的痕迹，改变黑钱的性质的行为。) 即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。 例如通过空壳公司的帐户、通过资金在不同国家银行间的迂回移动，给犯罪收益披上伪装的外衣，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。 例如：台湾陈水扁家族洗钱案（见下页） 第三十一页，共四十八页。 第三十二页，共四十八页。 3、融合阶段（归并阶段：归并就是使经过清洗后的财富以一般商业收入等合法形式返回洗钱者，与其合法财产归并在一起。） 即指犯罪收益经过充分的培植后，已经与合法的资金混同融入到合法的经济和金融体制中。 第三十三页，共四十八页。 二、洗钱的方法 将犯罪所得的非法收入“洗白”的方法，多种多样，常见的有以下几种： （一）利用货币走私洗钱 货币走私的方法是指洗钱者直接将现金秘密运至国外，然后将现金存入国外的金融机构，常见于洗钱的起始阶段即放置阶段。 例如，我国内地与港、澳的犯罪分子就利用三地毗邻的优势，经常通过走私货币进行洗钱。犯罪分子走私货币的工具往往是飞机、 轮船或车辆；货币可以藏匿在行李中、人身上或运输工具的某一隐蔽部位，或与其他资金混藏在运钞车中，或混杂在出口商品中，或装在集装箱内。 第三十四页，共四十八页。 第三章 货币法律制度 一、人民币法律制度 二、外汇管理法律制度 三、金银管理法律制度 四、反洗钱法律制度 第一页，共四十八页。 【导入案例】 2011年9月，在广州某市场，记者发现，有若干个买卖人民币的摊点，其中一个摊点竖着若干个纸板，贴着央行历年来发行的各版人民币样币，在样币周围写上了图案的标识名称以及回收的价格，其中1953年第一套人民币10元标价3000元。“回家找找，说不定有这些钱币呢，拿过来换。”见记者有兴趣，档主立刻过来招呼，“如果有这上面年份的钱币可以先拿过来看看，如果够新价钱就更好。”随后，他递给记者一张价目表，上面印着各种钱币的图案和标识名称，但未将收购价格写上去。档主表示，因为“好赚”，许多过路的人都来询问并拿走了价目表说要回家找找。 在市场的另一处，记者同样发现一个收购人民币的摊点，记者仔细查看该摊点给的价目表时发现，正在流通中的第五套人民币也在买卖之列。其中1999年不同面值的人民币回收价格在7元到55元不等。 思考：买卖人民币的行为是否恰当、合法？ 　 第二页，共四十八页。 第三页，共四十八页。 第一节 人民币法律制度 一、人民币法律制度概述 （一）人民币法律制度的建立和发展 1、人民币制度的建立 人民币是我国于1948年12月在合并与收兑当时各个革命根据地和解放区的货币的基础上建立起来的。1948年12月1日，华北银行、北海银行和西北农民银行合并成立了中国人民银行，同时正式发行人民币作为全国统一的货币。 人民币发行后，在通过逐步收兑、统一解放区货币的基础上，又迅速收兑了原国民党政府发行的伪法币、金圆券等，并排除了当时尚有流通的金银外币等，从而建立了以人民币为唯一合法货币的、统一的货币制度。 在发行之初，人民币小面额是50元券和100元券，大面额则是5万元券，随着严重通货膨胀的有效治理和经济形势的好转，中国人民银行于1955年3月1日发行新版人民币，按1：10000的比例对旧版人民币进行收兑。 第四页，共四十八页。 2、人民币制度的发展 我国自发行人民币以来，历时60多年，随着经济建设的发展以及人民生活的需要而逐步完善和提高，至今已发行五套人民币，形成纸币与金属币、普通纪念币与贵金属纪念币等多品种、多系列的货币体系。 除1、2、5分三种硬币外，第一套、第二套和第三套人民币已经退出流通，目前流通的人民币，是中国人民银行自1987年以来发行的第四套人民币和1999年发行的第五套人民币，两套人民币同时流通。 第五页，共四十八页。 （二）人民币的法律地位 2003年修正的《中国人民银行法》第16条规定：“ 中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。” 人民币是我国唯一的法定货币。国家禁止发行除人民币以外的其他货币或变相货币，禁止金银、外汇计价流通和私自买卖。 问题：各种游戏币是否合法？ （三）人民币的主管机关 根据法律规定，人民币的主管机关是中国人民银行。 第六页，共四十八页。 二、人民币发行法律制度 （一）人民币的发行权和发行机关 人民币的发行权属于国务院，发行机关是中国人民银行。 （二）人民币的发行管理 人民币发行的具体工作，由中国人民银行负责。另外，人民币的回收、兑换、销毁工作，也由中国人民银行负责。