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个人理财课程教学大纲 课程名称：个人理财 英文名称：Personal Finance 课程编码：x4092161 学 时 数：32 其中实践学时数：0 课外学时数：0 学 分 数：2.0 适用专业：金融学、金融工程 一、课程简介 个人理财是一门专业选修课。本课程主要内容为个人理财过程中涉及的各类规划，包括个人理 财概述、货币时间价值、家庭财务报表编制及分析、投资规划、子女教育规划、居住规划、保险规 划、退休规划、税务筹划、理财规划的综合应用。通过本课程的学习，学生既具有自身个人理财的 技能，将来可以更好地在社会中生存，又使学生具有理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平 以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力，为培养未来的高素质理财人才奠定一定的基础。 二、课程目标与毕业要求关系表 课程目标 毕业要求 金融学专业——1.2 专业知识：牢固掌握本专业基础知识、基 本理论与基本技能，了解金融理论前沿和实践发展现状，熟 悉相关业务的基本流程。 目标1.理解掌握个人理财涉及的 金融工程专业——1.1 专业知识：牢固掌握本专业基础知识、 各类规划并会撰写各类规划； 基本理论与基本技能，了解金融理论前沿和实践发展现状， 熟悉相关业务的基本流程； 1.3 工具性知识：熟练掌握外语、计算机、文献检索、数据处 理、研究报告撰写等工具性知识。 目标2.掌握个人理财规划各个环 金融学专业——2.2 实践应用能力：能够在金融实践活动中灵 活运用所掌握的专业知识。能够对各种国内外的金融信息加 节的内容要点，并利用案例教学 以甄别，整理和加工，从而为政府、企业、金融机构等部门 加深对所学理论知识的把握和运 解决实际问题提供对策建议。能够运用专业理论知识和现代 用，面对个人不同的生周期阶段 经济学研究方法分析解决实际问题，具备一定的科学研究能 运用所学的专业理论知识分析、 力。 解决个人生涯规划过程中出现的 金融工程专业——3.1 形式逻辑分析：以问题为导向，具有发 问题，满足不同阶段的规划需求； 现和提出问题、分析和解决问题的逻辑思辨能力。 目标 3.熟悉个人理财规划的流 金融学专业——2.3 创新创业能力：具备创新精神、创业意识 程，能自主获取个人理财知识进 和创新创业能力。能够把握金融发展的趋势，学以致用，创 行自我更新，制定个人理财规划 造性地解决实际金融问题。具备专业敏感性，在激烈的市场 方案因人而异，具有问题求解的 竞争和国际竞争中敢于创新，善于创新。 创新精神，并能就团队中的差异 金融工程专业——1.2 人文知识：涉猎其他人文社科相关专 业，扩大知识面。 性方案进行沟通与协调； 金融学专业——3.2 专业素质：具有良好的专业素养，熟悉国 家有关金融的方针、政策和法律法规，了解国内外金融发展 目标 4.把握个人理财规划的特 动态。 点，形成正确的价值观和投资观， 金融工程专业——1.1 专业知识：牢固掌握本专业基础知识、 具有良好的职业道德操守，个人 基本理论与基本技能，了解金融理论前沿和实践发展现状， 熟悉相关业务的基本流程。 理财规划的撰写合法合规。 3.4 后验实证分析：能够使用必要的模型方法和数据、信息对