工行对公网银代发工资流程.docxVIP

银行代发薪资是经过代付业务的中间帐户（银行的内部户）进行的，委托单位必须按照银行指定的薪资表格式制作薪资盘，然后开具转帐支票、批量业务 数据提交表，填一份进帐单将代发薪资总额转入银行的代付帐户中，银行人员 经过系统返盘数据查对批量数据提交表金额、笔数是否符合，符合的话，表示 代发成功；如遇个别客户帐户已销户的话，大机不能办理，就会显示交易不可 功的笔数、金额；在代发薪资后，银行会打印一份代发薪资入帐明细清单，清 单上显示入帐金额、帐号、成功笔数、总额等等；单位能够逐笔进行查对的.网 上银行代发薪资业务是指，向银行申请网上代付业务的企事业单位，经过银行网 上银行“批量代收代付文件上传”，从单位基本结算账户向个人结算账户（借记 卡、存折）自助发下班资。个人能够从网上银行“电子薪资单查问”实时查问本人薪资明细。 即薪资由银行代从你们单位的银行结算帐户划款到职工个人帐户.以下是某银行的详尽业务介绍,希望对你有帮助,:)： 网银代发薪资（代报销) 代发薪资、代报销是指公司经过工商银行向全国范围内公司职工发下班资和报销各类费用的一项服务。 一、特点和优势公司能够在网点柜台现场办理代发薪资、代报销等业务，如使用公司网上银行公司财务室功能，则能够获得更优质高效的服务，拥有如下特点： 1、方便性公司财务室操作简单方便，超越时间、空间障碍，由公司自己掌握时间，随时随处享受银行方便、快捷的服务。不受银行网点开门时间的影响，也不受节假日银行休假的限制，想什么时候发就什么时候发，由公司自主掌握。 2、实时性公司如果经过网银嘉宾室的公司财务室发下班资，银行对公司上送的薪资文本经过计算机实时办理，薪资实时入账；如果经过付款业务的公司财务室功能发下班资，银行一天有4个批次经过计算机自动进行办理，保证薪资实时到账；而且网上操作，是否成功，就地反应，财务人员能够实时打印薪资入户明细清单和办理结果。 3、私密性相对传统的磁盘代发薪资方式，减少了交接环节，提升了薪资信息的私密性。 除公司财务经办人员以外，对公司职工的薪资，任何人都无法知道发放的金额（包括银行工作人员），单位的职工能够经过个人网上银行点击账户查问功能下的查问电子薪资单，便能够轻松查问到本人的薪资，防止了纸质薪资单的传达，进而降低了财务人员的工作强度，减少财务成本。 4、安全性公司在网上银行公司财务室发下班资、奖金，既能够防止领取、运送、保存现金所带来的安全问题，还能够防止发放领取现金发下班资、奖金出现的差错。 同时，为进一步适应外资公司薪资发放管理的内部控制要求，公司网银嘉宾室公司财务室和付款业务公司财务室的代发薪资业务，实现了人事部门人员提交指令，财务主管授权指令且不能查察薪资发放明细的管控需求。 5、全国性付款业务－财务室发下班资和奖金的范围广，只需公司职工在全国各地的工商银行开立银行账户，公司都可实时地将薪资、奖金发放到职工手中。 嘉宾室－公司财务室发放范围除了工商银行个人账户外，还能够向国内其余银行的个人账户进行支付。 二、服务渠道公司网上银行、工商银行网点。 三、申办公司客户如需经过网上银行办理代发薪资、代报销业务，前提是 客户指定的公司财务室付款账户必须是在工行开立的基本存款账户，或是经中 国人民银行当地分支机构批准在工行开立的可用于支取现金的其他账户。 （一）付款业务－公司财务室详细创办流程如下： 1、新申请公司网上银行的客户需向开户网点提交《中国工商银行电子银行 公司客户注册申请表》及相应附表；已注册公司网银的客户填写《中国工商银行电子银行公司客户更改（注销）事项申请表》及相应附表，申请开通付款业务公司财务室业务。 2、已注册公司网银的客户可在线签署开户协议，自助申请开通付款业务公司财务室业务。 自助开户步骤： 1、自助开户公司网银拥有基本权限的操作员经过本功能，在线自助开户。客户点击公司网银“付款业务”一级菜单，然后进入“公司财务室－自助开户”；选择有关公司和账号并确认后，提供“开户须知”赐予客户确认；确定“开户确认”后提示选择证书进行数字签名；签名成功后提示成功注册代付费业务，自助开户成功。 （二）嘉宾室－公司财务室详细创办流程如下： 1、注册成为我行公司网上银行客户。（手续同上) 2、向开户网点提交《中国工商银行网上银行嘉宾室开通（更改、撤除）申请表》，申请开通网上银行嘉宾室公司财务室业务。 答案补充四、操作步骤使用网上银行步骤：查察流程五、注意事项1、 开通公司网上银行嘉宾室业务以及经过公司网上银行办理代发薪资、代报销业 务的各项收费参见工商银行电子银行资费标准。经过柜面办理以网点宣布收费标准为准。 2、进行批量支付时，每个批量文件不得超过4000笔。 3、关于嘉宾室公司财务室中的指令，如果收款人拥有工商银行的账户，系统将自动查对收款账号和户名，如与银行记录信息不符，银行将拒