集团企业资金管理风险与管理建议（资料）.docVIP

集团企业资金管理风险与管理建议（资料） 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 1 文1：集团企业资金管理风险与管理建议 1 1、 集团企业资金管理中存在的风险问题 1 2、 加强集团资金管理风险管控的策略建议 3 3 、结 论 6 文2：集团企业资金管理存在的问题及对策 6 一、资金管理在企业集团中的作用 6 二、集团企业资金管理存在的问题 7 三、改善集团企业资金管理的主要策略 8 参考文摘引言： 9 原创性声明（模板） 10 文章致谢（模板） 10 正文 集团企业资金管理风险与管理建议（资料） 文1：集团企业资金管理风险与管理建议 1、 集团企业资金管理中存在的风险问题 、筹资模式选择的盲目性 对于任何一个集团企业来说， 科学健康的资金管理模式往往是影响其长远良性发展的极为关键的因素。其不仅决定了企业一系列的项目能否顺畅地开展， 而且从长期来看， 其蕴藏的风险的大小将直接影响企业的利润的高低， 严重的甚至危及企业的存亡。相关研究调查显示， 我国大多数集团企业在发展中为解决自身发展的资金不足等瓶颈问题， 往往采用的资金筹措模式是资金借贷和部分股权出售的模式。整体而言， 对于大多数集团企业来说主要采用的还是债务借贷的方式。而这种方式虽然在一定程度上解决了企业暂时的财务难题， 但从长远来看， 其隐含的巨大的风险往往为企业所忽略， 甚至不少集团企业在遇到财务危机时， 为尽快解决难题， 并未对资金借贷的模式的科学性开展合理的评估， 这就导致这种筹资模式隐含的风险进一步加大。所以， 由于筹资模式的盲目性而导致的企业财务风险， 必须引起集团企业资金管理人员的高度重视， 并且其需要根据企业自身的实际情况， 对筹资的合理性作出科学的评估。 、 预算编制缺乏科学性 当前， 不少企业由于预算编制能力水平不足等因素导致其预算编制不科学现象较为突出， 且这一问题长期未得到遏制和解决。而其中较为突出的问题就在于预算松弛， 即所谓的预算编制人员最终呈现的预算编制结果与实际上最佳的企业预算之间具有一定的出入。而这一情况出现的原因是多方面的。一方面， 为了尽量降低企业的业务风险， 各企业的子公司一般都在制定本区域的预算目标的过程中有意压低预算目标的完成难度， 制定一个较为宽松的预算目标。同时， 各企业的领导层在意识到这一问题时， 虽然与各辖区的工作人员进行了目标的协商， 但总体而言效果不佳， 即最终形成的预算目标仍旧难以达到最佳预算水平。另一方面， 当前， 由于不少企业在制定收入预算时未全面考虑到企业实际情况， 同时其采用的预算编制方法不科学等原因导致企业的预算编制水平不平衡的情况十分突出， 实际执行偏差较小的项目很少， 因此， 整体而言， 企业的预算编制水平不足很容易导致预算松弛局面的出现， 进而极易引发企业的资金管理的风险和问题的出现。 、 风控管理队伍整体素质偏低 整体而言， 当前大多数集团企业的资金风险管理并不尽如人意。大多数集团企业从管理层到普通员工难以快速适应互联网时代的快速变革的时代特点， 而从管理队伍的素质来看， 集团企业内部的风控管理工作人员大多缺乏专业的管理工作培训， 那么就更难以适应当前资金管理的工作要求。而且当前不少集团企业出于节省经费等方面的考虑， 甚至把其他部门的人员临时调用为资金管理人员， 由此导致资金风险管理部门的专业人才偏少、学历整体偏低的情况日益严重。同时， 从当前资金管理部门的从业者的年龄分布来看， 整体年龄出现高龄化趋势， 因而此类管理的后备人才储备也严重不足， 这将在很大程度上影响到各相关单位在风险管理工作的科学性和可持续性。另外， 相较于传统管理方式， 互联网时代对于管理水平的要求更高， 而当前不少单位缺乏对资金管理模式的创新和调整， 工作人员也没有较强的管理的知识和专业的技能， 进而导致其难以制定出较为科学的管理方案， 最终造成了资金管理队伍整体素质偏低的局面。 2、 加强集团资金管理风险管控的策略建议 、 科学评估资金结构的合理性 一方面， 企业需要对企业的资金的筹措模式进行优化， 以达到企业资金结构稳定健康的目的。在保证自身的资金流畅运营的同时， 确立自身需要用于投入的资金需要， 以及确保自身具备偿还能力的资金数额。同时， 也需要及时对投入产出比的合理性展开评估， 确保由此产生的风险最小。而且， 在资金的筹措模式的选择上， 需要预先对筹措资金的额度等进行评估， 以避免不合理的资金筹措风险的出现。另一方面， 企业需要增强对于未知潜在的资金筹措风险的辨别， 进而利用科学合理的有利方式对风险进行合理规避和有效化解。而需要特别指出的是， 在潜在风险识别之后应该进行的任务即是加强对于潜在风险的防控预案的制定， 这就要求