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商业银行理论与实务;课程引入——关于学习意义、学习要求、学习内容与课程考核;学习后，应达到下列基本要求 ;本课学习内容;课程考核;第一章 商业银行导论; ; ;一、商业银行的产生和发展;1、商业银行的产生;在金匠业演变为银行业的过程中，完成了三个重要演变; ; ; ;2、我国商业银行的发展历程（1977年至今）; ; ; ; ;二、商业银行的性质;三、商业银行的职能; ;四、商业银行的组织形式; ; ; ;2、我国商业银行的组织形式; ;五、商业银行的经营制度; ; ; ; ;六、商业银行的经营原则; ;2、银行经营三项原则之间的关系;七、现代商业银行的发展趋势;1、金融体制自由化;2、金融服务网络化; ;6、金融竞争多元化;思维拓展 ;参考答案; ; ;第二章 商业银行经营管理的基本理论; ;一、资产管理理论;1、商业贷款理论;2、资产转移理论 ;3、预期收入理论;二、负债管理理论;1、理论简介;2、几种主要理论; ; ;对购买理论和销售理论的评价 ; ;三、资产负债综合管理理论;四、资产负债外管理理论;五、理论总结; ; ;思考 ;参考答案 ; ;第三章 商业银行资本管理; ; ;一、商业银行资本概述; ;2、商业银行资本金与一般企业资本金的区别 ; ; ;案例：日本幸福银行破产案; ;二、商业银行资本构成; ;三、资本的充足性及其衡量; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;四、影响银行资本需要量的因素;五、《巴塞尔协议》与银行资本;《巴塞尔协议》的发展过程;关于1988年《巴塞尔协议》; ; ; ; ;关于永久性非累积优先股 ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;举例说明资本充足率的计算 ; ; ; ; ; ; ; ; ;六、商业银行增加资本的途径 ; ; ; ;案例：银行外源资本筹资方式的选择 ;银行从外部筹集资本的方法比较 单位：万美元 ;思考：根据所给资料计算某银行的风险资产总额和资本充足率 ;课后思考题;第四章 商业银行负债业务及其管理;一、商业银行负债的内涵; ;二、 商业银行负债的构成; ; ; ;三、商业银行存款业务; ; ; ; ; ;我国目前尚未建立该制度，为什么？; ; ; ; ; ; ;课堂讨论 ;参考答案 ; ; ; ; ;存款品种创新方法 ; ; ; ; ; ; ; ; ;例题：利用边际成本确定存款利率; ; ;四、商业银行借入负债业务; ; ; ; ;思考 ;课后作业;第五章 商业银行现金资产管理;一、商业银行现金??产的构成;二、现金资产的来源; ; ;三、现金资产的作用;四、商业银行现金头寸的计算与预测;商业银行的头寸构成 ; ; ; ; ; ; ; ; ;五、现金资产管理的目的及原则;六、库存现金的管理 ; ; ; ; ;七、存款准备金的管理;滞后准备金计算法 ;同步准备金计算法 ; ; ; ; ;八、同业存款的管理;×月同业存款余额需要量测算;分析;第六章 商业银行贷款业务及其管理;一、贷款种类; ;二、贷款政策; ; ; ; ; ; ;阅读材料; ; ;三、商业银行的贷款定价; ; ;关于优惠利率; ; ;补偿余额的利率计算·举例; ; ; ; ;账户总成本 ;账户总收入 ;目标利润 ;四、商业银行贷款的风险管理; ; ; ;海南：两名银行信贷员违法发放贷款被判刑; ; ; ; ; ; ;财务比率指标体系 ; ; ; ; ;思考 ; ;杜邦分析法中的几种主要的财务指标关系 ; ;思考 ;杜邦分析体系图 ; ; ; ;贷款风险分类的案例分析; ;参考答案 ;第七章 商业银行证券投资业务及其管理; ;一、商业银行证券投资的目标;二、商业银行证券投资的主要工具 ; ;三、商业银行实际持有证券组合的构成; ; ; ; ;四、商业银行证券投资方法与策略; ; ; ; ; ;实例 ;第一种情况;第二种情况;第三种情况;第八章 商业银行表外业务;一、商业银行表外业务的含义和种类; ;阅读材料; ; ; ;二、担保类业务;三、承诺类业务;四、金融衍生交易类业务