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金融机构反洗钱工作实施方案 为了全面启动和推进反洗钱工作，发动和组织辖内金融机构确实执行反洗钱义务，进而有效地防范和打击洗钱犯法行为，维护经济金融安全。现根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》等“一规定两办法”的有关精神，联合上级行的总体部署和要求，特拟订本实施方案，旨在促使A县的反洗钱工作规范有序、卓有收效地深入展开。 一、指导思想 金融机构处于防范洗钱斗争的第一线，必须站在维护国家金融安全和社会稳定的高度，增强责 任意识，严格落实国家有关反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地执行好法定义 务。由于反洗钱工作是一项没有现成经验能够借鉴的全新系统工程，是金融部门所面对的长久而 艰巨的战略任务，县内各金融机构要在本方案的指导下，整体联动，层次推进，预防和战胜各自 为战的散乱现象。确实把反洗钱工作作为实践“三个代表”和推进金融深入的详细举措来抓好抓实， 统一思想认识、统一组织领导、统一工作内容、统一运作方式，力求赶快在我县成立一个协调高 效的反洗钱网络，为实现我国在全球化浪潮下的金融安全而作出应有的贡献。 二、原则目标 融机构；二是分账冲洗阶段，就是经过多层次复杂的迅速划拨资本和频繁转账交易，逐步将非法所得与其根源分开，以掩盖犯法资本的来龙去脉和真切的所有权关系，模糊犯法资本的查账线索和非法特点；三是合并交融阶段，以一项显然合法的转账交易为掩护，将冲洗过的资本转移到与犯法行