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2.7.1 业务状况表 所有科目() 所有核算机构 是其他会计报表的基础 第三十一页，共三十九页。 2.7.2 资产负债表 第三十二页，共三十九页。 2.7.3 损益表 第三十三页，共三十九页。 2.7.4 利润表 第三十四页，共三十九页。 银行日常工作流程 1 银行数据处理流程 2 工作建议及心得体会 3 第三十五页，共三十九页。 3.1 业务建议 银行网点的营业流程 银行各部室的业务职能 会计科目是与业务人员的共同语言 能看懂会计报表 第三十六页，共三十九页。 3.2 技术建议 银行的各个系统 银行的网络拓扑结构 第三十七页，共三十九页。 谢谢大家 第三十八页，共三十九页。 内容总结 银行业务培训。营业终了，柜员执行0202柜员结账。0202柜员结账时，需要分别输入本柜员的结存现金余额和结存凭证余额。柜员可通过0044柜员尾箱库存现金登记簿查询查出箱内各币别现金余额。柜员可通过0055柜员重要凭证存量查询查出箱内各类重控凭证结余金额。柜员可在0202选择试结账和正式结账。柜员执行完毕0202柜员结账，可直接执行9993交易主要打印下列四表。柜员结账完成后，执行0031柜员签退。如柜员签退后需要再次办理业务，在机构日结前柜员可签到办理，再次进行柜员日结和签退即可。如柜员因故未做日结，应由B级（含）以上柜员启动“柜员结账”交易，输入该柜员号，经其他主管柜员授权后为其进行强制日结处理。谢谢大家 第三十九页，共三十九页。 银行业务培训 于华元 2011-10-11 第一页，共三十九页。 银行日常工作流程 1 银行数据处理流程 2 工作建议及心得体会 3 第二页，共三十九页。 1 银行日常工作 开业前准备 机构签到 柜员签到 日始报表凭证打印 日常交易 柜员结账 柜员日结报表打印 柜员签退 机构结账 机构签退 第三页，共三十九页。 1.1.1 开业前准备 现金预约 现金调拨 ATM加钞/清钞 第四页，共三十九页。 中心库： 分金库： 营业库： 尾 箱： 在途现金 1.1.2 现金库 第五页，共三十九页。 准备金存款 库存现金(中心金库) 库存现金(分金库） 库存现金(营业库） 自助设备现金 在途现金 ATM在途现金 1.1.3 常用科目 第六页，共三十九页。 1.2 机构签到 第七页，共三十九页。 1.3 柜员签到 第八页，共三十九页。 1.4 日始报表打印 第九页，共三十九页。 * 1.5.1 柜员管理 柜员/主管密码维护 柜员交接 柜员交接交回 柜员号锁定/解锁 柜员代签退 柜员锁屏 柜员签退 第十页，共三十九页。 * 1.5.2 账务交易流水查询 0019柜员当日账务交易流水查询 0046最后一笔交易查询 0047最后五笔账务性交易查询 0048柜员某笔交易信息查询 0185柜员账务查询 0079非账务流水查询 第十一页，共三十九页。 * 1.6 柜员结账 营业终了，柜员执行0202柜员结账 0202柜员结账时，需要分别输入本柜员的结存现金余额和结存凭证余额 柜员可通过0044柜员尾箱库存现金登记簿查询查出箱内各币别现金余额 柜员可通过0055柜员重要凭证存量查询查出箱内各类重控凭证结余金额 柜员可在0202选择试结账和正式结账 第十二页，共三十九页。 * 1.7 柜员日结报表打印 日终，柜员打印连线报表 9992连线预约报表申请 9993连线预约报表下载打印 柜员执行完毕0202柜员结账，可直接执行9993交易主要打印下列四表 柜员交易流水清单 非账务交易流水清单 重要空白凭证登记簿 柜员尾箱库存现金登记簿 第十三页，共三十九页。 * 1.7.1 柜员结账说明事项 柜员结账完成后，执行0031柜员签退；如柜员签退后需要再次办理业务，在机构日结前柜员可签到办理，再次进行柜员日结和签退即可。 如柜员因故未做日结，应由B级（含）以上柜员启动“柜员结账”交易，输入该柜员号，经其他主管柜员授权后为其进行强制日结处理。 管库柜员必须进行营业库钱箱结账，柜员代码应输入营业库钱箱所属的虚拟柜员号。 日结核对不符的柜员不能签退下班。营业库钱箱核对不符，机构不允许结账。 第十四页，共三十九页。 * 1.7.2 柜员结账核对方式 柜员日结时，可通过柜员帐务查询、单笔或多笔流水交易查询、柜员某笔交易查询、科目发生清单、单据存量清单等方式核对账据、现金、凭证是否相符，有无错记、漏记现象发生。 柜员正常日结后，应根据打印出的“柜员账务交易流水清单”与凭证进行逐笔勾对账号、金额等，确保凭证录入及账务处理正确无误。 第十五页，共三十九页。 * 1.8 机构结账及签退 当日营业终了，主管柜员0205查询柜员日结状况，检查本机构柜员是否已全部日结并签退。 若柜员已全部日结，包括