员工异常行为排查管理办法.docxVIP

X银行员工异常行为排查管理方法（2022年修订）第一章总那么 第一条为进一步加强员工从业行为管理，教育和引导 员工形成良好的职业操守，有效防范员工道德风险，及早发 现和消除案件隐患，实现案防关口前移，根据《银行业金融 机构从业人员职业操守指引》《银行业金融机构从业人员行 为管理指引》等监管规章制度的相关要求，特制定本管理办 法。 第二条 本方法所称员工异常行为指员工在日常工作、 生活中表现出来的，涉及违反职业操守和行规行纪、违背社 会公德和可能成为案件诱因的反常思想状态和不良行为。 第三条 员工异常行为排查的内容，包括但不限于员工 的行为举止、思想状态、工作态度、家庭状况、经济往来、 社会交往等方面。 第四条 员工异常行为排查的对象为本行全体员工（含 合同制员工及派遣制员工）及临时用工人员（合同制员工及 派遣制员工外，为本行提供服务并接受本行日常管理的第三 方服务人员）。 第二章基本规定 第五条本行各部门、各分支机构的负责人是本单位员工行为管理的第一责任人。 .是否存在对他人违规行为不抵抗、不纠正、不报告, 或授意、指使、强令他人违规操作；.是否违规使用内部账户为客户办理支付结算业务； .是否存在不按规定核实客户真实意愿和身份信息、 不审核相关凭证就办理业务，或不核实业务就进行授权以及 超权限授权现象； .是否违反对账管理规定，由记账人员参与对账，或 不按规定审核对账回执以及不按规定处理存在问题的对账 回执； .是否利用工作之便为本人或关系人获取银行信用， 或串通客户使用虚假资料获取银行信用；.其它。 （二）经济往来类包括但不限于： .是否存在重要岗位和敏感环节工作人员未经报告买 卖股票或期货和经商办企业的情况； .是否有与本人收入明显不符的大额炒股、炒期货、 炒外汇、买卖基金等风险投资活动的情况； .是否有以各种形式参与非法集资、高利借贷、参与 经营地下钱庄等情况； .是否利用职务之便违规帮助客户拆借资金、介绍集 资或从事有偿中介活动；.是否有热衷于大额购买彩票，或购买非法彩票，参 与赌球、赌马等博彩活动的情况； .是否有私下收受、索取客户回扣的情况； .是否有借用、占用客户通讯设备、交通工具等财物 或向客户大额借款的情况； .是否有让客户支付或报销不正当费用，或向客户提 出其他不正当、不合理要求的情况； .是否有经常出入高消费场所、日常消费与个人及家 庭经济收入明显不符的情况； .是否存在发生信用卡透支金额较大、逾期时间较长, 且久拖不还的情况；.是否存在债务纠纷； .是否有利用婚丧嫁娶等事宜敛财的情况； .是否有经常向同事及亲友借钱，且不能按时归还的 情况；.是否涉嫌贪污、侵占或挪用银行及客户的资金； .是否涉嫌私设小金库或进行账外经营；.是否涉嫌组织、参与私分银行财产； .是否有涉嫌行贿的行为；.是否挪用单位资金或客户资金买卖资本市场产品； .是否利用本人消费贷款购买资本市场产品；.是否利用内幕信息为本人或他人谋取利益； .是否以变相提高利率或向存款经办人和关系人支付 费用或佣金等方式违规吸储; .是否假借银行名义或利用银行员工身份私自代客投 资理财； .是否利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过 渡资金或借用客户账户为银行员工过渡资金； .是否存在自办或参与经营典当行、小额贷款公司、 担保公司等机构的情况； .是否向他人提供与自己经济实力不符的个人担保， 或向民间借贷资金提供担保； .是否允许非本行员工以各种方式进入我行办公或营 业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动；.其它。 （三）社会交往类包括但不限于： .是否参与“黄、赌、毒、黑、恐、传销”等违法违 纪活动；.是否经常与社会闲散人员交往； .是否与有劣迹或有不良嗜好的社会人员来往密切， 或为其提供私人借贷、担保或其他财物支持；.是否参与非法组织或参与未经允许的集会结社； .是否经常有不明身份人员到单位纠缠、找麻烦；.是否经常流露或传播对社会、对组织、对工作的不 满情绪或言论;.其它。 （四）家庭状况事项包括但不限于： .是否有家庭成员或来往密切的亲友从事传销、赌博、涉毒等非法活动的情况； .是否有家庭成员或来往密切的亲友因从事大额风险 投资活动（如经商、炒股、炒期货等）而出现资金紧张或大 额亏损的情况；.是否以家庭成员名义经商； .是否存在家庭关系复杂，经常无故外宿或夜不归宿 的情况； .是否有重大家庭变故造成情绪异常，消极悲观的情 况；.是否有违反关于亲属回避相关规定的情况； .其它。 （五）外部查办类事项包括但不限于： .是否被公安、司法机关传唤或调查取证； .是否被公安、司法机关采取行政或刑事拘留、逮捕、 监视居住、取保候审等强制措施；.是否被新闻媒体做了负面报道； .其它。 第五章 排查措施和排查频率 第十七条 各实施单位应结合日常管理，充分借