风险管理常用方法.docxVIP

PAGE PAGE 2 附录 风险管理常用技术方法简介 一、风险坐标图 量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际风险坐标图是把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在同一个平面上（即绘制成直角坐标系)。对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度的评估有定性、定量等方法.定性方法是直接用文字描述风险发生可能性的高低、风险对目标的影响程度,如“极低”、“低、“中等、“高”、“极高”等。定 量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际 意义的数量描述，如对风险发生可能性的高低用概率来表示，对目标影响程度用损失金额来表示。 性文字描述二方 性 文字描述二 方 法 文字描述三 定量方法一 评分 1 2 3 4 5 定量方法二 一定时期发生 的概率 10％以下 10％ - 30% 30% — 70％ 70％ — 90％ 90%以上 定 文字描述一 极低 低 中等 高 极高 — 般情况下 极少情况下 某些情况下 较 多 情 况 常常会发生 不会发生 才发生 发生 下发生 今后 10 年内 今后 5－10 今后 2 － 5 今后 1 年内 今后 1 年内 发生的可能 年内可能发 年内可能发 可能发生 1 至少发生 1 少于 1 次 生 1 次 生 1 次 次 次 适定量方法一评分 适 定量方法一 评分 1 2 3 4 5 用 定量方法 企业财务损失占税前 1％以下 1%—5% 6%—10％ 11%—20% 20％以上 于 所 二 定性方法 利润的百分比（％） 文字描述一 极轻微的 轻微的 中等的 重大的 灾难性的 有 文字描述二 极低 低 中等 高 极高 企业日常运行不受影响轻度影响 企业日常运行 不受影响 轻度影响 (造成轻微 中度影响 （ 造成一 严重影响 （ 企业失 重大影响 （ 重大业 的人身伤 定人身伤 去一些业 务失误， 害，情况立 害，需要医 务能力，造 造成重大 刻受到控 疗救援，情 成严重人 人 身 伤 制） 况需要外 身伤害，情 亡， 情况 部支持才 况失控,但 失控， 给 能得到控 无致命影 企业致命 制) 响） 影响) 财务损失 较低的财务损失 轻 微 的 财务损失 中等的财务损失 重大的财务损失 极大的财务损失 企业声誉 负面消息在企业内 负面消息在当地局 负面消息在某区域 负面消息在全国各 负面消息流传世界 部流传,企 部流传,对 流传，对企 地流传，对 各地， 政 业声誉没 企业声誉 业声誉造 企业声誉 府或监管 有受损 造成轻微 成中等损 造成重大 机构进行 损害 害 损害 调 查 , 引 起公众关 注， 对企 业声誉造 成无法弥 补的损害 业 字 描述三 适 定 安 全 短暂影响 严 重 影 响 严重影响 导致一位 引致多位 用 性 职工或公 民的健康 — 位 职 工 或 公 民 健 多位职工 或公民健 职工或公 民死亡 职工或公 民死亡 于 与 康 康 开 定 营 运 -对营运影 - 对营运影 — 减慢营 —无法达 -无法达 量响微弱 量 响微弱 响轻微 业运作 到部分营 到所有的 结 -在时间、 — 受 到 监 — 受到法 运目标或 营运目标 人力或成 管者责难 规惩罚或 关键业绩 或关键业 合 本方面不 - 在时间、 被罚款等 指标 绩指标 超出预算 人 力 或 成 —在时间、 — 受到监 - 违 规 操 1% 本 方 面 超 人力或成 管者的限 作使业务 出 预 算 本方面超 制 受到中止 1%—5％ 出 预 算 -在时间、 — 时间、 6%—10％ 人力或成 人力或成 本方面超 本方面超 出 预 算 出 预 算 11%-20％ 20% 环 境 -对环境或 -对环境或 -对环境造 -造成主要 -无法弥 社会造成 社会造成 成中等影 环境損害 补的灾难 短暂的影 一定的影 响 -需要相当 性环境損 响 响 -需一定时 长的时间 害 -可不采取 — 应 通 知 间才能恢 来恢复 — 激起公 行动 政 府 有 关 复 -大规模的 众的愤怒 部门 — 出现个 公众投诉 — 潜在的 别投诉事 — 应执行 大规模的 件 重大的补 公众法律 -应执行一 救措施 投诉 定程度的 补救措施 、制造业 对风险发生可能性的高低和风险对目标影响程度进行定性或定量评估后，依据评估结果绘制风险坐标图。如：某公司对9 项风险进行了定性评估，风险①发生的可能性为“低”，风险发生后对目标的影响程度为“极低”；……；风险⑨发生的可能性为“极低”，对目标的影响程度为“高”，则绘制风险坐标图如下: 可能性 极高 ⑥ 高 ② ⑧ 中等 ⑤ ③ 低 ① ④ ⑦ 极低 ⑨ 极低 低 中等 高 极高 影响程度 如某公司对 7 项风险进行定量评估，其中:风险①发生的可能性为