东风电子科技股份有限公司关于东风汽车财务有限公司的风险评估报告.docxVIP

1 东风电子科技股份有限公司 关于东风汽车财务有限公司的风险评估报告 东风电子科技股份有限公司 (以下简称“本公司”) 按照《上海证券交易所 上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求， 通过查验东风汽车 财务有限公司(以下简称“东风财务公司”) 的 《金融许可证》、《营业执照》 等证件资料， 并查阅经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 审计的包括 资产负债表、利润表等在内的东风财务公司的定期财务报告， 对东风财务公司的 经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下： 一、东风财务公司基本情况 历史沿革： 东风汽车财务有限公司原为东风汽车工业财务有限责任公司， 成 立于1987年5月， 是全国第一家经中国人民银行批准设立的企业集团财务公司。 2002年7月，公司名称变更为东风汽车财务有限公司。 2006年12月， 公司迁址至 湖北省武汉市。 2013年3月，经湖北省银监局批复，公司成为东风汽车集团股份 有限公司的全资子公司。 2018年6月，公司注册资本增至90亿元人民币。 金融许可证机构编码： L0052H142010001 企业法人营业执照统一社会信用代码： 91420000178766767H 注册资本： 900,000万元人民币 法定代表人：冯长军 公司注册地址： 湖北省武汉市武汉经济技术开发区东风二路东合中心南区办 公楼H栋15- 18层 邮编： 430058 企业类型：有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资) 经营范围： 对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理 业务； 协助成员单位实现交易款项的收付； 经批准的保险代理业务； 对成员单位 2 提供担保； 办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； 对成员单位办理票据承兑 及贴现； 办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计； 吸收 成员单位的存款； 对成员单位办理贷款及融资租赁； 从事同业拆借； 经批准发行 财务公司债券； 承销成员单位的企业债券； 对金融机构的股权投资； 有价证券投 资，投资范围限于银行间市场国债、央行票据、金融债、短期融资券、企业债、 货币市场基金、新股申购；成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。 二、 东风财务公司风险管理的基本情况 (一)风险管理环境 东风财务公司已按照《东风汽车财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、 董事会、监事会， 并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进 行了明确规定。公司治理结构健全， 管理运作规范， 建立了分工合理、职责明确、 互相制衡、报告关系清晰的风险管理架构， 为风险管理的有效性提供必要的前提 条件。东风财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设 置了公司组织结构。 组织架构如下： 1 、董事会 负责决策建立和维护公司健全有效的风险管理体系(包括风险管理的组织体 系框架和政策体系框架) 及基本原则； 负责决策公司信用风险、市场风险、流动 性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等各类风险的可承受水平， 决策公司可 承受上述风险水平的依据和方法。 2 、监事会 负责监督董事会、高级管理层完善风险管理与内控体系；负责监督董事会、 高级管理层履行风险管理与内控职责； 负责对董事会、高级管理层疏于履行风险 管理与内控职能的行为进行质询； 负责要求董事及高级管理人员纠正其违反内控 要求的行为，并根据规定程序实施问责。 3 、经营管理层 3 负责建立和完善公司风险管理相关组织机构， 保证风险管理与内部控制的各 项职责得到有效履行； 负责制定公司风险管理政策、措施及方案并报董事会审批； 负责监督和评价公司风险管理体系建设及运行情况； 负责建立公司授权体系； 负 责组织建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的公司精神和风险管理文化。 4 、风险管理委员会 董事会下设风险管理委员会， 负责分析判断国内、外经济运行形势和变化趋 势， 根据国家和行业有关方针政策， 结合公司实际情况， 制定公司风险管理总体 目标和管理政策； 制定公司风险管理的中长期战略和总体规划， 制定风险控制的 指导性原则； 制定公司信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及信息科技 风险等重大风险管理与内部控制操作管理办法； 审议确定公司风险管理年度目标 和计划， 并对风险管理年度目标和计划进行调整；审议公司授信资产风险状况， 对有关职能部门监控和改善资产质量、加强风险管理与内部控制情况进行总体评 价， 提出改进要求； 审议内控合规部报送的风险管理工作报告； 检查有关职能部 门落实委员会决议情况，检查有关部门制定的风险管理与内部控制政策、措施， 检查各部门的风险管理与内部控制工作； 审议决定各部门经营中与风险管理和内 部控制有关的重大异常情况的处理方案，对超过业务部门权限