信用证软条款的成因及风险防范研究.doc

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信用证软条款的成因及风险防范研究 文档信息 : 文档作为关于“金融或证券”中“保险”的参考范文,为解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容素材摘取等相关工作提供支持。正文8756字,doc格式,可编辑。质优实惠,欢迎下载! 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 2 文1:信用证软条款的成因及风险防范研究 2 0 引言 2 1 信用证软条款的基本概念及基本特点 2 2 信用证软条款产生的原因 3 2.1 信用证作为付款工具本身的缺陷 4 2.1.1 信用证本身的缺陷 4 2.1.2 信用证国际保护的力度相对薄弱 4 2.2 信用证操作人员方面的原因 4 2.2.1 开证申请人意图不正:出于诈骗目的 4 2.2.2 开证申请人意图正常:但为了掌握对信用证的主动权 5 第二种情况:昔日受过骗的开证申请人,渴望保证合同的履行。 6 文2:信用证软条款的成因及风险防范研究 7 0 引言 7 1 信用证软条款的基本概念及基本特点 7 2 信用证软条款产生的原因 8 2.1 信用证作为付款工具本身的缺陷 8 2.2 信用证操作人员方面的原因 9 第二种情况:昔日受过骗的开证申请人,渴望保证合同的履行。 11 3 信用证软条款的防范措施 11 3.1 交易前必须选择好可靠的交易伙伴 12 3.2 选择口碑好的开证行 12 3.3 业务操作必须规范,必须注意出口合同条款的拟订 12 3.4 严格审核,防患未然,理性对待 13 3.5 究其弱点,争取主动,通过信用证本身找到解决方法 13 3.6 大力提高单证操作人员的素质,加强培训 13 3.7 加强银贸合作,共同防范 14 参考文摘引言: 14 原创性声明(模板) 15 文章致谢(模板) 16 正文 信用证软条款的成因及风险防范研究 文1:信用证软条款的成因及风险防范研究 0 引言 近几年,信用证软条款问题再次成为国际经济贸易中的一大焦点。自1992年以来,仅以软条款信用证一种方式进行的诈骗活动造成的经济损失已在数千万美元以上。信用证软条款问题现在已经非常普遍存在而且严重影响到国际经济贸易的正规发展和秩序,引起了有关部门和国际司法机构的关注。在过去十年中,中外学者和业内人士对信用证软条款方方面面的争论和探讨颇多,但始终没有找到解决问题的有效方法,国际权威机构至今没有对此问题作一个明确的界定。因此,有必要对信用证软条款的危害、特点与原因进行深入的探讨,找出应对的方法,成功规避其中风险。 思想汇报 http:ixianghuibao/ 1 信用证软条款的基本概念及基本特点 软条款是指在不可撤销信用证中外加一种条款,指开证申请人(进口商)在申请开立信用证时,故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款,以便在信用证运作中置受益人(出口商)于完全被动的境地,而开证申请人或开证行则可以随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由,解除信用证项下的付款责任。这种信用证实际变成了随时可以撤销或永远无法生效的信用证。通常是买方为实施欺诈而故意布下的陷阱,软条款的存在往往会给受益人安全收汇造成相当大的困难和风险。它具有以下几个特征:一是隐蔽性。信用证条款中带有付款条件含糊不清,所附条件生效方式隐伏着虚假性,开证行付款责任不明的信用证。换言之,信用证的软条款属于引而不发的炸弹,是否引发的决定权掌握在开证申请人的手中。二是申请人掌握着主动权。这些“陷阱”条款使出口商完全处于被动境地的同时,却赋予了申请人单方面变不可撤销信用证为可撤销信用证的主动权。这是“软条款”最基本的特征。三是多样性。随着国际贸易的发展,“软条款”越来越多,形式多样,五花八门,没有固定的模式,甚至还故意加上一些专业性的表述,使受益人放松警惕,很难引起警觉。 那么受益人为什么会收到带软条款的信用证呢?从理论上讲,进口商办理开证手续时是根据买卖合同来办理的(注意合同中不应存在软条款),开证银行是根据进口商的开证申请书来开立信用证的,依此推论,出口商收到的信用证,其内容应当与买卖合同一致。可是,在实际业务当中,经常发现国外来证的内容并不完全符合买卖合同的规定,产生这种情况的原因之一就是:进口商或开证行出于不可告人的目的,在申请开证时故意设立陷阱,只保证进口商的权利。 毕业论文 http: 信用证中的软条款常常使得受益人无法依据信用证规定交付单,获得货款,损害了信用证受益人的合法权益,严重影响了信用证在国际贸易结算中的地位和作用。 2 信用证软条款产生的原因 信用证软条款产生的原因既有信用证作为付款工具本身缺陷的客观原因,也有信用证操作方人为方面的主观原因。 2

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