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保理业务管理制度 第五章 应收账款收款账户的开立与通知 第十八条 对于买方无法将对卖方应付款项直接付至以我行为户名的 保理专户的，在签订完毕我行与卖方的保理合同后，卖方应在我行单独开 立保理收款专用账户（以下简称收款账户），该账户专门用于卖方在我行所 操作保理业务项下应收账款的收取，不得作为其他用途。相关保理合同中 应规定卖方在应收账款转让后，仅作为我行的委托人收取我行在已转让应 收账款项下的款项。 第十九条 任何进入收款账户的资金，未经保理业务管理部门的审批 认可，只能转至卖方在我行开立的保证金账户（当融资方式为保理授信时） 或者直接用于偿付卖方在我行的预支价金（当融资方式为预支价金时）。 第二十条 保理业务管理部门仅在如下情况下，可以将收款账户中的 款项支付给卖方使用： 1．非我行保理业务所指定的买方汇入的款项。 2．我行保理业务所指定买方汇入款项按照融资比例扣收后剩余的款项。 3．我行未给予融资的保理业务项下款项。 4．经审批同意，卖方以新的应收账款置换已到期应收账款后的回收款项。 5．其他不影响我行授信安全的情形。