保险营销案例讲座.pptVIP

二是不可以随时支取，直到保险期满时，死亡保障金和投资账户的现金价值可以一次返还。?　　?　　目前，各保险公司和银行推出的产品很丰富，除了以上三点主要区别，具体到每一家银行和保险公司，资金收益情况、现金支取相关规定及费用情况都不一样，您可视自己需要抉择。 第三十页，共五十五页。 保险营销案例一---商业挑战 中国平安保险公司是国内知名的大型保险公司，拥有近2000万的保险客户和20多万个保险经纪人。由于业务需要、人数众多，分公司不可能为每个保险经纪人都保留一个办公室座位。同时，公司的信息发布手段有限，保险经纪人和公司的管理关系比较松散。保险经纪人很难直接使用公司为他们建设的各种业务系统，但需求相当迫切。另外，公司希望能够从保险经纪人那里获取更多的信息，比如潜在客户信息等。同时也希望能有一个机制加强对保险经纪人的管理，加强对保单，理赔等流程的监控，并有效控制各类办公成本。 第三十一页，共五十五页。 解决方案 平安保险选择了基于iAnywhere Solutions 解决方案开发的“金领保险行销系统”，该系统是我国保险行业中第一套为业务员提供较为全面电子行销支持的软件。它能够支持并流程化保险销售各阶段工作的移动销售自动化系统: 笔记本PC，配以移动销售自动化系统。这套移动销售自动化系统可以提供最新的客户信息和保险数据，使保险员可以在任何地点制订客户化的保险计划。  第三十二页，共五十五页。 第三十三页，共五十五页。 　实施特点 　　将代理人最常应用的几项功能 — 客户维护、保险资料、业务台账、日常业务、保费计算等集成于一体，并可实现现场签单，方便代理人工作。 　　代理人通过有Internet连接的笔记本PC随时随地接入公司后台业务系统，与其及时交换业务数据，获得强大业务支持，如保单资料下载、公司政策查询、执行市场活动和为客户提供即时信息等，充分发挥移动销售自动化的优势。 　  第三十四页，共五十五页。 　　使用Sybase数据同步技术，合理利用无线和有线连网的双重同步功能实现双向同步。 　　分步实施: 整个项目分两期完成。第一期，开发运行于笔记本电脑之上的移动业务系统; 第二期，开发运行于掌上电脑的移动业务系统。  第三十五页，共五十五页。 项目得益 　随时掌控公司业务状况: 业务员可以根据个人设定的业务量目标按每日工作量目标自动分解，而系统会在每天工作结束的时候自动统计分析拜访量和业绩进度，并将业务员的每日业绩上传给公司的数据中心，公司可以在清楚地了解到遍布全国的保险员每天都在卖什么样的保险计划。 　　提高工作效率: 随时随地的服务，突破时空限制，在第一时间通过内部网或Internet下载总公司最新发布的保险新品，即时进行新险种销售，并根据客户的需求进行不同险种的个性化组合。 第三十六页，共五十五页。 　　降低公司成本: 以前需要公司的后勤部门帮助保险代理人做的部分工作现在由金领系统完成 提高销售队伍整体素质及对外形象: 面对传统保险业务员厚厚的大叠险种说明，平安业务员手中轻巧的笔记本电脑令人眼睛一亮。  提高市场竞争力: 实现更高的客户服务水平，带来高度的客户忠诚。 第三十七页，共五十五页。 按理二 恰当的险种组合，才能更大的发挥保险的保障作用 尚军，男，38岁，是鲁山某个体中型煤矿矿主，家中资产在上千万元，2004年11月，一家4口人都在泰康人寿保险公司投保，其中妻子投保安享人生两全保险，保额150000元，尚军投保安享人生两全保险50000元；儿子16岁，投保泰康生命关爱重大疾病保险终身保险100000元，女儿4岁，投保泰康生命关爱重大疾病终身保险100000元；每个人的保险都是单办的，没有在一个保险单名下。 第三十八页，共五十五页。 2004年12月30日，尚军在外出恰当业务时，因操劳过度突然猝死在路上。尚军去世后家人几乎处于精神崩溃中，妻子整天以泪洗面，煤矿也无法经营了，将煤矿以很低的价格转让出去了，尚军的妻子在处理尚军的后世中向投保泰康人寿保险公司报案了。 第三十九页，共五十五页。 保险营销案例讲座二 西安交通大学城市学院 李茂盛 第一页，共五十五页。 法律常识 理财与保险巧妙结合 不同人生阶段不同的保险 投资者在投资理财时，总是希望能够承担更小的风险，获得更多的收益。但万一因为意外事故造成收入中断，没有“财”可理时应该怎么办呢？国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌曾经告诉记者:“保险是理财的基本要素，保险是一种风险管理工具，是‘为无法预料的事情做准备’。”那么，我们应该怎样将理财与保险结合起来呢？ 第二页，共五十五页。 　 　市面上的保险产品主要分为四种：传统险、分红险、万能险和投资连结险。从种类上看