现金管理业务简介.pptVIP

美国银行的资金集中 将资金从子帐户物理划拨到母帐户 可以“分层” 资金划拨的时间具有灵活性 用于满足: 因其他目的产生的资金需求 更高的资金控制要求 第五十一页，共八十八页。 简单的多账户流动资金管理 集中前 子帐户A $100 子帐户B $-10 子帐户C $-40 集中后 子帐户A $0 子帐户B $0 子帐户C $0 母帐户 $50 可设置： 零余额帐户 () 固定余额帐户 第五十二页，共八十八页。 美国银行的利息合计 将帐户余额进行概念上的集中来计算利息 实例… 存款利率 = 7% 贷款利率 = 10% 第五十三页，共八十八页。 美国银行的款项对冲 将公司间的往来付款相互冲销，使其最后成为一个单笔的净付款或净收款 收益： 减少交易数量 整合资金流动，减少汇率损失 通讯与管理中心化 控制交易时间 第五十四页，共八十八页。 美国银行的款项对冲-示例 集团公司－对冲之前 德国 法国 意大利 英国 1500 100 800 1200 700 100 200 100 1000 交易笔数: 9 第五十五页，共八十八页。 美国银行的款项对冲-示例 德国 法国 意大利 英国 800 400 600 600 交易笔数: 4 对冲之后 对冲中心 第五十六页，共八十八页。 流动性管理产品 （一）独立账户类（B.1. ） 现金管理日间账户透支 短期融资法人账户透支 集合式委托贷款 循环额度借款