个人外汇业务操作培训.pptVIP

我行辖内有权经营对公结售汇、外汇汇款业务资格的机构可办理个人外汇结算账户的相关业务。目前，我行全辖只有20个网点可开办。 个人外汇结算帐户 业务准入 市分行营业部储蓄专柜 慈溪观城支行 海曙支行储蓄专柜 奉化支行储蓄专柜 宁波人丰支行 鄞州支行储蓄专柜 宁波市江东支行储蓄专柜 象山支行储蓄专柜 宁波三江支行 宁海支行储蓄专柜 江北支行储蓄专柜 北仑支行储蓄专柜 镇海支行储蓄专柜 宁波大榭支行 余姚支行储蓄专柜 宁波新碶支行 慈溪支行储蓄专柜 北仑开发区支行储蓄专柜 慈溪周巷支行 宁波保税区支行 * 第一百一十五页，共一百七十三页。 各开办机构在为客户办理个人外汇结算账户开户时，要严格按照国家外汇管理局和我行操作规程的各项规定，不得违规为客户办理个人外汇结算账户业务。 由于个人外汇结算账户的各项交易，都必须将相关信息传输给外汇管理局，因此各开办机构必须认真做好此项工作，机构主管在每日营业结束后须认真查看有无漏输信息的个人外汇结算账户交易，确保本机构个人外汇结算账户的交易信息准确无误。 个人外汇结算帐户 * 第一百一十六页，共一百七十三页。 省行根据人行、外管局及总行关于个人外汇结算账户的相关规定，结合我行个人外汇结算账户业务在ＲＢＳ系统中办理的特点，制定了《中国银行浙江省分行个人外汇结算账户操作规程》，已通过“浙中个发（2007）109号” 下发，市分行“甬中银个发[2007]24号”转发。 《中行浙江省分行个人外汇结算账户操作规程》 * 第一百一十七页，共一百七十三页。 鉴于我省的实际情况，在金华分行的请求下，省行决定采取个人外汇结算账户业务在ＲＢＳ零售业务系统中办理的模式。 具体是通过“7608”交易直接将客户现有的活期一本通存折（未关联借记卡）确认为个人外汇结算帐户来使用，这样，客户就不会因帐户变更而通知所有的境外贸易伙伴，能延用客户多年贸易所建立的汇路，为客户较好实现了“平稳”过渡。 我行个人外汇结算账户为外币现汇账户。 目前可开立或确认为个人外汇结算账户的载体仅限为未关联借记卡的活期一本通存折。 《中行浙江省分行个人外汇结算账户操作规程》 * 第一百一十八页，共一百七十三页。 对于已经确认为个人外汇结算账户的活期一本通存折，允许办理的外币业务范围为： 汇款入账、转账取款后结汇、转入同名储蓄账户、从同名储蓄账户转入（仅限对外支付，不得结汇）以及与本人其它个人外汇结算账户间互转。 不允许办理的业务范围为：外币现金存款、外币现金取款、转存外币定期存款（但可转入本人储蓄账户后转为定期存款）、转入或者汇入非同名外币储蓄账户、购买汇聚宝、办理B股银证转账、外汇买卖、购买纸黄金外币金、申请电话银行和网上银行。 已确认为个人外汇结算账户的不得存入和提取外币现钞。客户如有外币储蓄业务需求，应另开储蓄账户。 《中行浙江省分行个人外汇结算账户操作规程》 * 第一百一十九页，共一百七十三页。 个人外汇结算账户的开户、确认、销户、挂失、冻结、存折换发等操作均在储蓄系统中完成，其中开户及销户还需在外管局外汇账户交互平台中查询或录入相关信息。 个人外汇结算账户的开户、销户必须本人办理，本人外汇储蓄账户与外汇结算账户的资金划转及本人外汇结算账户内资金结汇允许他人代办，代办时需要提供本人身份证原件、代办人身份证原件和授权书。 《中行浙江省分行个人外汇结算账户操作规程》 * 第一百二十页，共一百七十三页。 个人外汇结算账户的开立 （一）柜台受理个人外汇结算账户开立时，应当要求申请人提供以下材料： ??? 1、申请人填写的个人外汇结算账户开户申请书； 2、申请人有效身份证件正本及复印件（如营业执照为公司性质，则需提供营业执照中“法定代表人”或“经营者”的身份证件）； 3、依法取得的工商营业执照或者其他执业证明正本及复印件； 4、组织机构代码证原件及复印件； 5、具有对外贸易经营权的还需提供对外贸易经营备案表的原件及复印件； 6、国家外汇管理局和我行要求的其他资料。 《中行浙江省分行个人外汇结算账户操作规程》 * 第一百二十一页，共一百七十三页。 个人外汇结算账户的开立 （二）柜员在受理个人外汇结算账户开户申请时，应对开户人提供的申请材料的完整性、合规性进行审核，开立账户名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称一致。 （三）柜员首先在“外汇账户信息交互平台” 查看是否具有申请人的个人信息，并应打印查询结果，与申请人的开户资料一并留存。申请人的基本信息未登记，或登记的信息与实际情况不一致的