理财经理满期转保技巧.pptVIP

转保暨理财新产品推介 钱先生，您当时选择投资中国人寿是非常有远见的，您知道前几年的中国资本市场持续低迷，好多炒股、炒基金的人资金都被套牢，而中国人寿的红利一直都在稳健增长，特别是2004年以后我公司通过加强资金运用的管理力度，红利水平更是明显提高。这些年您看着中国人寿越来越强大，已经成长为一只绩优股，如果您投资的股票现在正在增值，您会舍得抛掉吗？一定不会！不过遗憾的是在国寿分红逐年攀升的时候您的鸿丰分红保险已经到期，建议您不如转存，继续分享中国人寿更好的投资回报，而且现在的新理财产品也升级了，更具人性化了哦！现在有一款理财新产品特别适合您，我来给您具体介绍一下……. 第三十页，共三十六页。 登门协助客户准备资料并填写《生存保险金/利差/红利领取申请书（拜访话术） 为了让您顺利的领取到满期金，我公司推荐您采取委托理财经理办理的方式。如果您愿意全权委托理财经理办理相关手续，请在此签名 如果您愿意通过授权银行转账方式领取本张保单的满期金和红利，请在此签名： 第三十一页，共三十六页。 征求意见 钱先生，满期金存到哪里都是存，但是存国寿* *理财产品意义却大不一样，它不仅保本、保息、保障，而且年年有分红，真的是一个本息不愁的好产品，而且这个产品在本月答谢客户还有精美礼品赠送，您看是每年存2万还是3万…… 第三十二页，共三十六页。 课程大纲 ü 满期转保的意义 1 满期转保技巧和方法　 2 满期转保话术 3 话术演练 4 第三十三页，共三十六页。 演练流程 演练准备 演练说明 演练示范 角色扮演与观察 演练点评 第三十四页，共三十六页。 结语 有形的是技巧 无形的是境界 第三十五页，共三十六页。 内容总结 理财经理满期转保技巧。做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展。满期转保的意义（6/6）。按区域划分:市区、外县、乡镇。针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，预想转保方案。拜访客户（2/2）。协助客户准备资料并填写《生存保险金/利差/红利领取申请书（个人）》。填写《工作日志》，并根据拜访情况将客户分为A类、B类、C类。拜访情况分析、反馈（2/2）。满期 新保。满期转保流程（2/2）。借势营销法（客户答谢会、红利汇报会、服务升级会、新产品发布会）。转保服务 （服务赢得认可）。现在有一款理财新产品特别适合您，我来给您具体介绍一下。无形的是境界 第三十六页，共三十六页。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 理财经理满期转保技巧 第一页，共三十六页。 课程目标 通过学习满期转保的意义，使理财经理熟练掌握满期转保技巧及话术，从而强化转保信心、提升专业素质、提高转保能力。 第二页，共三十六页。 课程大纲 ü 满期转保的意义 1 满期转保技巧和方法　 2 满期转保话术 3 话术演练 4 第三页，共三十六页。 满期转保的意义（1/6） 做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展； 关系到队伍建设。功在当前，利在永久。 第四页，共三十六页。 满期转保的意义（2/6） 公司 第五页，共三十六页。 满期转保的意义（3/6） 对客户的意义 保障可以延续 客户深入了解保险的契机 享受保险公司更高品质的服务 减除客户未来对保障和资金的担忧 第六页，共三十六页。 满期转保的意义（4/6） 对银行的意义 维护银行形象 柜员减轻销售压力、提高专业素质 与保险公司共享优质客户资源 提高客户对银行的忠诚度 第七页，共三十六页。 满期转保的意义（5/6） 对公司的意义 重树公司良好形象 降低销售成本，提高业务内涵价值 培养忠