XX公司风险评估报告.pdf

XX公司风险评估报告 根据深圳证券交易所 《深圳证券交易所上市公司信息披露指引 第 5 号——交易与关联交易》的要求，本公司查验了 XX 集团财 务有限责任公司（以下简称“财务公司”）的《金融许可证》《企 业法人营业执照》等证件资料及相关财务资料，对财务公司的经营 资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如 下： 一、财务公司基本情况 财务公司是经中国银行保险监督管理委员会批准成立的非银 行金融机构。20XX 年 X 月领取《金融许可证》（金融许可证机 构编码：XXX ），19XX 年 X 月 XX 日取得《企业法人营业执照》 （统一社会信用代码：XXX ）。公司法定代表人：XXX ，注册地址： XX 市 XXX 路 XX 号。 财务公司注册资本 XX 亿元人民币 ，其中X 公司出资人民币 XX 亿元 ，占注册资本的 XX % ；XX 集团有限公司出资人民币 X 亿元 ， 占注册资本的 X % ；XX 有限公司出资人民币 X 万元 ，占注册资本 的 X% ，XX 电子有限公司出资人民币 X 万元 ，占注册资本的 X%。 经中国银行保险监督管理委员会批准，财务公司经营业务范围包 括 ： 1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务 ； 2、协助成员单位实现交易款项的收付； 3、经批准的保险代理业务； 4、对成员单位提供担保； 5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； 6、对成员单位办理票据承兑与贴现； 7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方 案 设计； 8、吸收成员单位的存款； 9、对成员单位办理贷款及融资租赁； 10、从事同业拆借； 11、承销成员单位的企业债券； 12、对金融机构的股权投资； 13、有价证券投资（股票二级市场投资除外）； 14、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司已按照 《XX 集团财务有限责任公司章程》中的规 定 建立了股东会、董事会和监事会，并对董事会和董事、监事、高级 管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。财务公司法人治理结 构 健全 ，管理运作科学规范 ，建立了分工合理，责任明确、报告 关系清 晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。 财务公司 按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原 则设置了公司 组织结构。决策系统包含股东会、董事会及其下设 的审计委员会和风 险控制委员会。执行系统包括高级管理层级其 下属信贷审查委员会、 利率管理委员会、投资决策委员会、资产 负债管理委员会、信息科技 委员会和各业务职能部门。监督反馈 系统包括监事会和直接向董事会 负责的风险控制部门和审计部 门。组织架构图如下： 董事会 ：负责制定财务公司的总体经营战略和重大政策，保证 公 司建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责审批整体经营 战略和 重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保公司在法 律和政策的 框架内审慎经营，确保高级管理层采取必要措施识别、 计量、监测并 控制风险。 监事会：负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负 责 监督董事会及董事、总经理及高级管理人员履行内部控制职责； 负责 要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害财务公司利益 的行为并 监督执行。 总经理：负责执行董事会决策；制定财务公司的具体规章；负 责 建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施、负责建立和 完善内 部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。 风险控制委员会：董事会风险控制委员会是董事会设立的专门 工 作机构，在董事会授权的范围内独立行使职权，并直接向董事 会负责。主要负责对财务公司风险管理、内部控制状况进行研究并 提出建议。通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范和事 中控制，对财务公司跨部门的重大风险管理与内部 控制事项进行协调 和处理，审议财务公司风险管理的总政策、程 序[内审网注:更多审计干货关注公众号内审网]。 审计委员会 ：董事